القبض على 6 أشخاص لسرقة عملات رقمية بقيمة 27 مليون دولار

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

القبض على 6 أشخاص لسرقة عملات رقمية بقيمة 27 مليون دولار

احصل على تنبيهات فورية مباشرة على جهازك عند نشر مقاله جديدة!

في عملية مشتركة مع الشرطة الهولندية و Europol ، ألقت وكالات إنفاذ القانون في المملكة المتحدة القبض على 6 أشخاص فيما يتعلق بسرقة عملات رقمية بقيمة 24 مليون (27.2 مليون دولار أمريكي). سرق المحتالون ما لا يقل عن 4000 ضحية من 12 دولة أوروبية. لكن بحسب مصادر الشرطة ، فإن العدد الحقيقي للمستثمرين والمبلغ الإجمالي للأموال المسروقة قد يكون أعلى بكثير.

قام بقيادة التحقيق ، الذي استغرق 14 شهرًا ، وحدة مكافحة الجرائم الإلكترونية في جنوب غرب المملكة المتحدة (SW RCCU) بدعم من الشرطة الهولندية ، و Europol ، و Eurojust ، والوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة. وجاء في إعلان الشرطة: ” تم”تقليد منصة تبادل عملات رقمية معروف على الإنترنت – أو إعادة صياغته لتقليد الموقع الأصلي – للوصول إلى محافظ Bitcoin الخاصة بالضحايا ، وسرقة أموالهم وتفاصيل تسجيل الدخول”. . بدأ التحقيق في المملكة المتحدة ، ولكن نظرًا لأن بعض المحتالين أقاموا في هولندا ، فقد تمت إحالة القضية في فبراير 2020 إلى المركز الأوروبي للجرائم الإلكترونية (EC3) وفريق العمل المشترك لمكافحة الجريمة الالكترونية (J-CAT) التابع لـ Europol. تمت الاعتقالات في مدينتين هولنديتين والمملكة المتحدة.

موقع الفوركس بالعربي الاسم الجديد لموقع روكت اينفست فريق من محترفيين الاسواق المالية , متابعة متخصصة في صناعة تداول العملات الاجنبية , وأخبار شركات الوساطة العالمية , تقييمات ومراجعات تفصيلية للخدمات الاستثمارية والشركات.

  • فيسبوك
  • تويتر
  • يوتيوب
  • تليجرام

السعودية

تداول الفوركس مع XM

التداول على الهامش يحمل درجة عالية من المخاطر

باعتبارك صاحب حساب حقيقي حالي في XM، يمكنك ببساطة تسجيل حساب إضافي عبر منطقة الأعضاء بضغطة واحدة فقط. حساب بدعم الفوركس بالعربي وعروض النسخ المجاني. لا مصادقة إضافية مطلوبة.

  • تليجرام انضم الينا
  • يوتيوب قناتنا الرسمية
  • فيسبوك صفحتنا الرسمية
  • تويتر حسابنا الرسمي

تحذير المخاطر و إخلاء المسؤولية: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات المشفرة على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. أسعار العملات المشفرة متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. يزيد التداول على الهامش من المخاطر المالية. يتضمن المحتوى المقدم على موقع الفوركس بالعربي أخبارًا وآراءنا وتحليلاتنا الشخصية ومحتويات مقدمة من أطراف ثالثة مخصصة لأغراض تعليمية وبحثية فقط ولا ينبغي أن تقرأ كتوصية أو نصيحة لاتخاذ أي إجراء أو استثمار أو شراء أي أدوات مالية أو عملات مشفرة. قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات المشفرة، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة التحذير كامل.

الإفصاح عن المعلن: يساعد الفوركس بالعربي المستثمرين في جميع أنحاء الوطن العربي من خلال إنفاق الكثير من الوقت في اختبار الوسطاء والبحث عنهم وتقييمهم. يتم تمويل الفوركس بالعربي عبر برامج الشراكة و الاعلانات. وعلى الرغم من أن الشركاء قد يدفعون مقابل تقديم العروض أو الوكالة أو الاعلان ، لا يمكنهم الدفع لتغيير توصياتنا أو نصائحنا أو تقييماتنا أو أي محتوى آخر عبر الموقع قائمة الشركاء.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

تنبيه: الفوركس بالعربي علامة مستقلة وليس لنا أي صلة بكيانات أخري مشابهة في الاسم ،لا يعمل الفوركس بالعربي مع شركة FBS او اي شركات وساطة اخري غير مرخصة.

يستخدم موقع الويب هذا ملفات الكوكيز لتحسين تجربتك. الاستمرار في استخدام موقعنا الإلكتروني يشير إلى أنك توافق على هذه السياسة. موافق أقراء المزيد

السلطات الأوروبية تقبض على عصابة سرقت 27 مليون دولار من العملات الرقمية

تمكنت السلطات الأوروبية ووحدة مكافحة جرائم الإنترنت في أوروبا من القبض على 6 أشخاص بتهمة سرقة عملات رقمية بقيمة 24 مليون يورو (27 مليون دولار), وفق ما أعلنته اليوروبول يوم الأمس.

وأشار الإعلان إلى أنه تم القبض على خمسة رجال وامرأة في منازلهم في المملكة المتحدة البريطانية وهولندا بعد تحقيق دام 14 شهراً.

وذكر اليوروبول إلى أن العصابة استهدفت بشكل أساسي عملات البيتكوين (BTC) الخاصة بالمستخدمين, ويعتقد بأنه عدد الضحايا يتجاوز 4000 ضحية في 12 دولة حول العالم.

ويبدو ان العصابة قد استخدموا تقنية تسمى typosquatting, وتعرف أيضاً باسم اختطاف الـ URL, للوصول إلى محافظ البيتكوين الخاصة بالضحايا وسرقة أموالهم وتفاصيل تسجيل الدخول في منصات تداول العملات الرقمية.

وأشار الإعلان إلى أن السلطات صادرت عدداً كبيراً من الأجهزة والمعدات من المشتبه بهم.

متداول altcoin

الثلاثاء، 15 مايو 2020

بيتكوين الهند ويكي

نتائج البحث عن: سعر بيتكوين في الهند ويكي.

هل هذا ، احصل على هذا الدليل على سعر Coinbase بيتكوين.

من الرائع إدراك كيفية تطور السعر النقدي للبيتكوين خلال الأسبوع الماضي. في بعض الحالات ، حتى مجرد [& hellip؛]

ما هو في الواقع الذهاب مع السعر كوينتاس بيتكوين.

الحقيقة الصادقة إلى الخير على سعر بيتكوين كوينتبيز مع ذلك ، سيكون الأفراد محبطين من ارتفاع تكاليف الغاز. الكثير [& hellip؛]

لغز بيتكوين فقاعة لا أحد يناقش.

الأجزاء الرئيسية لبيتكوين الفقاعة السؤال الكبير هو ما إذا كان هذا يدل على وجود فقاعة بسبب نمو في [& hellip؛]

خدعة بسيطة لمدى كفاية بيتكوين يستحق كشفها.

ومن بين هذه التطورات ظهور تجارة الإنترنت حيث يمكن للأشخاص إجراء معاملات عبر الإنترنت مع الآخرين الذين هم الآلاف [& hellip؛]

استعراض للعقود الآجلة بيتكوين.

خصائص العقود الآجلة للبيتكوين لا تسجل CME قائمة ETF لسبب أنها ليست بورصة للأوراق المالية. العقود الآجلة [& hellip؛]

علامات التحذير الممكنة على السعر النقدي بيتكوين يجب أن تعرفه.

أكثر سعر بيتكوين كويتي شعبي يعتقد أن السعر النقدي للبيتكوين يغذيه العوامل الثلاثة التالية. [و hellip؛]

من هو المضللة لنا حول سعر Litecoin؟

سعر Litecoin – هل هو عملية احتيال؟ سيكون هناك عدد كبير من حاملي Litecoin سعداء للغاية بمراقبة [& hellip؛]

طريقتك الخاصة لاستخدام المحفظة الرقمية.

توفر “محفظة النقود الرقمية المتنقلة الرقمية في الهند” بيتكوين إمكانيات جديدة للطريقة التي نستخدم بها النقود.

بيتكوين الهند المحمول في محفظة النقود الرقمية.

إنها عبارة عن “محفظة محمولة” فردية يمكن استخدامها لرموز الدفع الآمنة الافتراضية مثل Bitcoin (BTC) ، Ether (ETH) ، Litecoin (LTC) ، وهي تعمل بشكل أفضل مع INR الموجودة. ويتم تعقب أفضل عبر البنوك.

لقد اتخذنا هذه الاحتمالات خطوة إضافية من خلال تطوير طريقة مريحة وآمنة للسماح لأموالك بالعمل من أجلك.

Bitcoin India ™ هي أكثر مزودي خدمة “Mobile Digital Wallet” في العالم في مجال الصناعة.

الجوّال باسم “محفظة النقود الرقمية”

هاتفك المحمول هو “محفظة النقود الرقمية” الآن ، ويسهل حمل أموالك.

المحفظة المحمولة واحدة ل INR ، BTC ، ETH ، LTC.

“Bitcoin India Digital Mobile Wallet” – محفظة نقالة واحدة حيث يمكنك الاحتفاظ بجميع أموالك (INR – الروبية الهندية) مع “رموز الدفع الآمنة الافتراضية” الأخرى مثل Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) و Litecoin (LTC) .

مجاني لإيداع الأموال.

إنه مجاني لإيداع الأموال في محفظة الهاتف المحمول الرقمية Bitcoin India ™ من حسابك المصرفي.

Bitcoin India Wallet هي “محفظة إلكترونية محمولة” متكاملة تتيح لك إتمام الدفعات بشكل آمن عبر الرموز الرقمية ، مثل Bitcoin (BTC) ، Ether (ETH) ، Litecoin (LTC) ، و Dashcoin (DASH).

نحن نقبل INR ، على كل من الويب وتطبيقات الهاتف المحمول. الآن ، يمكن للتجار قبول Bitcoin من خلال التطبيق لدينا والحصول على ودائع INR يوميا.

طريقة لا بأس بها لشراء / بيع البيتوكسين ؛ لقد قمنا بتطوير ميزة جديدة تسمح لك بشراء bitcoins عن طريق تحويل الأموال عبر الإنترنت من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. الآن ، يمكنك تأمين وتداول وشراء bitcoins مباشرة من محفظتنا أو من منصة التبادل / التداول. إنه معيار جديد لأمن Bitcoin ويضمن تمامًا أصولك في Vault في محافظ باردة ، بحيث يمكنك التأكد من أن أموالك آمنة وسليمة للغاية.

منصة التداول الأسرع والأكثر أمنا في العالم و Realtime Bitcoin 24/7 (تبادل العملات الأجنبية للمتداولين المحترفين) يعيش الآن .

شراء وبيع وإرسال Bitcoins من جهاز الكمبيوتر / المحمول في عدد قليل من النقرات.

شراء وإرسال Ethereum من جهاز الكمبيوتر / المحمول الخاص بك في عدد قليل من النقرات.

شراء وإرسال Litecoins من جهاز الكمبيوتر / المحمول في عدد قليل من النقرات.

المحفظة مع رصيد Inr ، يمكن الإيداع والسحب بطريقة سهلة.

تداول العملات الخاصة بك ، قم بإنشاء طلباتك الخاصة في Echange.

بركة Bitcoin India ™ هي تجمع التعدين بيتكوين الأكثر موثوقية وشفافية. تقديم رسوم منخفضة ، والمدفوعات المضمونة والإحصاءات التفصيلية.

Bitcoin هو نظام دفع اخترعه ساتوشي ناكاموتو في عام 2008 وتم تقديمه كبرنامج مفتوح المصدر في عام 2009. هذا النظام هو نظير إلى نظير. جميع العقد التحقق من المعاملات في دفتر الأستاذ العام الموزعة تسمى سلسلة كتلة. [14] يستخدم دفتر الحسابات الخاص به وحدة الحساب الخاصة به ، وتسمى أيضًا بيتكوين. يعمل النظام بدون مستودع مركزي أو مسؤول واحد ، مما دفع وزارة الخزانة الأمريكية لتصنيفها على أنها عملة افتراضية غير مركزية. [١] في حين أن عملة البيتكوين ليست هي العملة الافتراضية الأولى ، فإنها غالبًا ما يطلق عليها أول عملة خفية. هذا غير صحيح من الناحية الفنية ، وعلى الرغم من أن عملة البت كوين هي عملة مشفرة ، إلا أنها ليست الأولى. وبدلاً من ذلك ، يُعرف بشكل صحيح باسم أول عملة افتراضية لامركزية. وهي الأكبر من نوعها من حيث القيمة السوقية الإجمالية.

يتم إنشاء Bitcoins كمكافأة لأعمال معالجة الدفع التي يقدم فيها المستخدمون القدرة الحسابية الخاصة بهم للتحقق من المدفوعات وتسجلها في دفتر الأستاذ العام. يسمى هذا النشاط التعدين ويتم مكافأته من خلال رسوم المعاملات و bitcoins المنشأة حديثًا. إلى جانب التعدين ، يمكن الحصول على bitcoins مقابل النقود الورقية والمنتجات والخدمات. يمكن للمستخدمين إرسال واستقبال bitcoins إلكترونياً مقابل رسوم معاملات اختيارية.

نمت بيتكوين كطريقة للدفع للمنتجات والخدمات ، ولدى التجار حافز لقبولها لأن الرسوم أقل من 2 – 3 ٪ التي تفرضها عادة معالجات بطاقات الائتمان. على عكس بطاقات الائتمان ، يتم دفع أي رسوم من قبل المشتري ، وليس البائع. حذرت هيئة المصارف الأوروبية من أن البيتكوين يفتقر إلى حماية المستهلك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن سرقة bitcoins ، وعمليات رد المبالغ المدفوعة مستحيلة. اعتبارًا من يوليو 2020 ، كان الاستخدام التجاري للبيتكوين صغيرًا مقارنة باستخدامه من قبل المضاربين ، مما ساهم في تقلب الأسعار.

تستخدم البيتكوين أحيانًا لشراء سلع غير مشروعة – بما في ذلك المواد الإباحية للأطفال وتفاصيل بطاقات الائتمان والمخدرات في أسواق السود السوداء. عندما يتم إغلاق هذه المواقع ، تم الاستيلاء على bitcoins من قبل السلطات.

تعتبر الولايات المتحدة أكثر ملائمة للبيتكوين من بعض الحكومات الأخرى. مسؤولو إنفاذ القانون في الولايات المتحدة والهيئات التنظيمية المالية ، الذين شددوا على دور البيتكوين في الأنشطة الإجرامية السابقة ، أقروا في جلسة استماع لمجلس الشيوخ الأمريكي في نوفمبر / تشرين الثاني 2020 بشأن العملات الافتراضية بأن عمليات cryptocurrencies مثل البيتكوين يمكن أن توفر خدمات مالية مشروعة للعملاء. في الصين ، يخضع شراء بيتكوين مع اليوان لقيود ، ولا يسمح بتبادل البيتكوين بحيازة حسابات مصرفية.

1 تصميم 1.1 سلسلة كتلة 1.2 وحدات 1.3 الملكية 1.4 المعاملات 1.5 التعدين 1.6 التوريد 1.7 محافظ 1.8 الخصوصية 1.9 فوفانسيليتي 2 التاريخ 3 علم اللغة 4 الاقتصاد 4.1 التصنيف 4.2 البيع والشراء 4.3 السعر والتذبذب 4.4 نزاعات الفقاعة المضاربة 4.5 نزاع مخطط بونزي 4.6 توقعات القيمة 4.7 الاستقبال 4.8 قبول التجار 4.9 المؤسسات المالية 4.10 مجموعات التعدين 4.11 كاستثمار 4.12 التحوط ضد الأزمات المالية 4.13 الاقتصاد السياسي 5 الوضع القانوني والتنظيم 5.1 الصين 5.2 الاتحاد الأوروبي 5.3 G7 5.4 الولايات المتحدة 6 النشاط الإجرامي 6.1 السرقة 6.2 الأسواق السوداء 6.3 غسل الأموال 6.4 Ponzi مخطط استخدام bitcoins 6.5 Malware 7 Security 7.1 الإنفاق غير المصرح به 7.2 الإنفاق المزدوج 7.3 هجوم السباق 7.4 تعديل التاريخ 7.5 التعدين الأناني 7.6 Deanonymisation العملاء 8 في وسائل الإعلام 9 انظر أيضا 10 ملاحظات 11 المراجع 12 وصلات خارجية.

الجزء الأكثر أهمية في نظام بيتكوين هو دفتر الأستاذ العام ، يسمى سلسلة كتلة ، التي تسجل المعاملات بيتكوين. الحل الجديد هو أن ذلك يتم دون وساطة أي سلطة مركزية واحدة ، حيث أن صيانة دفتر الأستاذ يتم بواسطة شبكة من العقد التي تقوم بتشغيل برنامج بيتكوين والتي يمكن لأي شخص الانضمام إليها. [24] تُرسل معاملات نموذج payer X إرسال y bitcoins إلى payee Z إلى هذه الشبكة باستخدام تطبيقات البرامج المتاحة بسهولة. يمكن لعقد الشبكة التحقق من صحة هذه المعاملات ، وإضافتها إلى نسختها من دفتر الأستاذ ، ثم بث هذه الإضافات دفتر الأستاذ إلى العقد الأخرى. [11]

يتم تسجيل معاملات Bitcoin في دفتر أستاذ عام يسمى سلسلة الكتلة. يتم توزيع سلسلة الكتلة. للتحقق بشكل مستقل من سلسلة ملكية أي وكل مبلغ بيتكوين ، تقوم كل عقدة شبكة بتخزين نسختها الخاصة بها. تقريبا ست مرات في الساعة ، يتم إضافة مجموعة من المعاملات المقبولة ، كتلة ، إلى سلسلة كتلة ، والتي يتم نشرها بسرعة إلى جميع العقد. هذا يسمح لبرامج بيتكوين بتحديد متى تم إنفاق مبلغ بيتكوين معين ، وهو أمر ضروري لمنع إنفاق مزدوج في بيئة بدون سلطة مركزية. في حين أن دفتر الأستاذ التقليدي يسجل تحويلات الفواتير الفعلية أو السندات الإذنية التي توجد بغض النظر عنها ، فإن سلسلة الكتل هي المكان الوحيد الذي يمكن أن يقال أن البتكوين موجود في شكل نواتج غير منفذة من المعاملات. [11]

وحدة حساب نظام البيتكوين هي بيتكوين. اعتبارا من عام 2020 ، الرموز المستخدمة لتمثيل bitcoin هي BTC ، [ملاحظة 2] XBT ، [ملاحظة 3] و. [ملاحظة 4] [15]: 1 مضاعفات صغيرة من بيتكوين تستخدم كوحدات بديلة هي millibitcoin (mBTC) ، microbitcoin (µBTC) ، و satoshi. سميت في تكريم الخالق بيتكوين ، ساتوشي هو أصغر متعددة من بيتكوين تمثل بيتكوين 0.00000001 ، وهو مائة مليون من بيتكوين. [4] ميليبيتكون يساوي 0.001 بيتكوين ، وهو واحد من ألف بيتكوين. [11] يعادل واحد microbitcoin إلى 0.000001 بيتكوين ، وهو واحد من المليون من bitcoin. يشار إلى Microbitcoin في بعض الأحيان ببساطة. [38]

في بيان صحفي صدر في 7 أكتوبر 2020 ، كشفت مؤسسة بيتكوين عن خطة رسمية لتقديم طلب للحصول على رمز عملة ISO 4217 لبيتكوين. [5] ذكر البيان الصحفي أن BTC و XBT هما المرشحان الرئيسيان. [39]

سلسلة مبسطة من الملكية. [12] في الواقع ، يمكن أن تحتوي المعاملة على أكثر من إدخال واحد وأكثر من ناتج واحد.

الملكية ، في سياق bitcoin ، هي القدرة على إنفاق bitcoins المرتبطة بعنوان محدد بت كوين. للقيام بذلك ، يجب على دافع التوقيع على المعاملة رقميا باستخدام المفتاح الخاص المقابل. يمكن لمستخدم لديه معرفة بالمفتاح الخاص فقط توقيع المعاملة وإنفاق bitcoins المرتبطة بها. تتحقق الشبكة من التوقيع باستخدام المفتاح العام. [11] في حالة فقدان المفتاح الخاص ، لن تعترف شبكة بيتكوين بأي دليل آخر على الملكية ؛ [24] ثم تضيع القطع النقدية ولا يمكن استردادها. على سبيل المثال ، في 2020 قال أحد المستخدمين إنه فقد 7500 بيتكوين ، بقيمة 7.5 مليون دولار في ذلك الوقت ، عندما تجاهل محرك أقراص صلبة يحتوي على مفتاحه الخاص. [40]

يجب أن تحتوي المعاملة على إدخال واحد أو أكثر. لكي تكون المعاملة صالحة ، يجب أن يكون كل إدخال عبارة عن ناتج تم توقيعه رقميًا وغير منفص مسبقًا من معاملة سابقة. استخدام مدخلات متعددة يتوافق مع استخدام العملات المعدنية المتعددة في صفقة نقدية.

يمكن أن تحتوي المعاملة أيضًا على مخرجات متعددة ، مما يسمح بإجراء دفعات متعددة دفعة واحدة. يمكن تحديد ناتج الصفقة على أنه مضاعف تعسفي لساتوشي.

وبالمثل ، كما في المعاملات النقدية ، يمكن أن يتجاوز مجموع المدخلات (العملات المستخدمة للدفع) المبلغ المقصود من المدفوعات. في هذه الحالة ، يتم استخدام إخراج إضافي ، وإرجاع التغيير مرة أخرى إلى الدافع. [11]

صعوبة التعدين النسبي [ملاحظة 8] الرسم البياني. [ملاحظة 9] المحور الرأسي: صعوبة التعدين النسبية ، مقياس isogarithmic. المحور الأفقي: تاريخ يتراوح من 2009-01-09 إلى 2020-12-31.

التعدين هو خدمة حفظ السجلات. [ملاحظة 10] يبقي عمال المناجم سلسلة الكتل متسقة وكاملة وغير قابلة للتغيير من خلال التحقق المتكرر من معاملات البث الجديدة وجمعها في مجموعة جديدة من المعاملات تسمى الكتلة.

يجب أن يحتوي الكتل الجديد على معلومات تربطه بالكتلة السابقة ويمنح سلسلة الكتل اسمها. هو تجزئة التشفير – يستخدم bitcoin SHA-256 – من الكتلة السابقة.

وأخيرًا ، يجب أن تحتوي الكتلة الجديدة على ما يُدعى إثبات العمل. يتكون دليل إثبات العمل من رقم يسمى هدف الصعوبة ورقم يسمى بـ nonce ، وهو مصطلح بلغة “رقم يستخدم مرة واحدة فقط”. يجب على عمال المناجم العثور على مثل هذه الكمية غير المجزئة التي تعطي تجزئة من الكتلة الجديدة أصغر من هدف الصعوبة. عندما يتم إنشاء الكتلة الجديدة وتوزيعها على الشبكة ، يمكن لكل عقدة شبكة التحقق بسهولة من الإثبات. [11] من ناحية أخرى ، يتطلب العثور على البرهان عملًا مهمًا ، نظرًا لوجود تجزئة مشفرة آمنة ، لا يوجد سوى طريقة واحدة للعثور على العدد غير المطلوب: يقوم عمال المنجم بتحليل قيم عددية مختلفة واحدة في كل مرة ، على سبيل المثال ، 1 ، ثم 2 ، ثم 3 ، وهلم جرا حتى يتم الحصول على الإخراج المطلوب. حقيقة أن تجزئة الكتلة الجديدة أصغر من صعوبة الهدف بمثابة دليل على أن هذا العمل الشاق قد تم إنجازه ، ومن هنا جاء اسم إثبات العمل.

إن الأرقام المستهدفة الأصغر تقلل نطاق القيم غير المقبولة ، وبالتالي ستزيد متوسط ​​الوقت اللازم للعثور على عدد غير محدد. يقوم نظام bitcoin بشكل دوري (كل مجموعات عام 2020) بضبط هدف الصعوبة بحيث يكون متوسط ​​الوقت الذي تحتاجه الشبكة بالكامل للعثور على nonce حوالي عشر دقائق. وبهذه الطريقة ، ومع زيادة سرعة أجهزة الكمبيوتر على مر السنين ، سيقوم بروتوكول Bitcoin ببساطة بضبط هدف التعدين لجعل التعدين يدوم دوما حوالي عشر دقائق. [11] على سبيل المثال ، في نهاية أبريل 2020 ، كان على عمال المناجم أن يجربوا 34.4 مليار جنيه في المتوسط ​​قبل العثور على الاحتياج اللازم ، بينما في نهاية أكتوبر 2020 ، كانت القيمة 154.6 كوينتايلون في المتوسط.

يعمل نظام إثبات العمل ، مع تسلسل الكتل ، على إجراء تعديلات كبيرة على سلسلة الكتل ، حيث يجب على المهاجم تعديل جميع الكتل التالية من أجل قبول التعديلات على كتلة واحدة. كما يتم استخراج كتل جديدة في كل وقت ، يزيد من صعوبة تعديل كتلة عدد أكبر من كتل لاحقة هناك. [43]

مجموع bitcoins في التداول. [ملاحظة 9] المحور الأفقي: تاريخ يتراوح من 2009-01-09 إلى 2020-12-31.

يكافأ عامل المناجم الناجح الذي يعثر على الكتلة الجديدة ببيتكوينس حديثة الرسوم ورسوم المعاملات. [44] اعتبارًا من عام 2020 ، بلغت المكافأة 25 بيتكوين تم إنشاؤه حديثًا لكل كتلة مضافة إلى سلسلة الكتل. للمطالبة بالمكافأة ، يتم تضمين معاملة خاصة تسمى coinbase مع المدفوعات التي تمت معالجتها. [11] يمكن إرجاع جميع البتكوينات المتداولة إلى معاملات مثل هذه العملات. يحدد بروتوكول bitcoin أنه سيتم تخفيض مكافأة إضافة كتلة إلى النصف كل أربع سنوات تقريبًا. في نهاية المطاف ، سيتم إزالة المكافأة بالكامل عند الوصول إلى حد تعسفي قدره 21 مليون بيتكوين. 2140 ، وحفظ السجلات ثم يكافأ رسوم المعاملات فقط. [45]

دفع رسوم المعاملات أمر اختياري ، ولكن قد يؤدي إلى تسريع تأكيد المعاملة. [46] دافعو الدفع لديهم حافز لإدراج هذه الرسوم لأن القيام بذلك يعني أنه من المحتمل أن تتم إضافة معاملتهم إلى سلسلة الكتل في وقت أقرب. يمكن أن يختار عمال المناجم المعاملات التي تتم معالجتها [27] ويفضلون تضمين المعاملات التي تدفع الرسوم. تعتمد الرسوم على حجم المعاملة المتولدة ، والتي تعتمد بدورها على عدد المدخلات المستخدمة لإنشاء المعاملة. علاوة على ذلك ، تعطى الأولوية للمدخلات القديمة غير المنفقة. [47]

اليكتروم بيتكوين المحفظة. بيتكوين محفظة ورقية ولدت في bitaddress. org.

تقوم المحفظة بتخزين المعلومات اللازمة لإجراء bitcoins. في حين أن المحافظ غالباً ما توصف بأنها مكان لاستيعاب [48] أو تخزين بت كوينز ، [49] نظرًا لطبيعة النظام ، فإن البتكوين لا ينفصل عن دفتر الأستاذ التجاري لسلسلة كتلة. ربما تكون أفضل طريقة لوصف المحفظة هي “تخزين البيانات الرقمية لحيازات البيتكوين الخاصة بك” [49] و “تسمح لك بالوصول إليها (وإنفاقها)”. يستخدم Bitcoin التشفير بالمفتاح العمومي ، والذي يتم فيه إنشاء مفتاحي تشفير ، أحدهما عام والآخر خاص. [50] في أبسط صورها ، فإن المحفظة عبارة عن مجموعة من هذه المفاتيح. وتشمل محافظ البرامج أيضًا القدرة على الاتصال بالشبكة وتسهيل المعاملات.

هناك عدة أنواع من المحافظ. تتصل محفظات البرامج بالشبكة وتسمح بإنفاق bitcoins بالإضافة إلى الاحتفاظ ببيانات الاعتماد التي تثبت الملكية. [51] تقدم خدمات الإنترنت التي تُعرف بالمحافظ الإلكترونية مثل Blockchain. info أو Circle أو Coinbase وظائف مماثلة ولكنها قد تكون أسهل في الاستخدام. [52] توجد أيضًا حافظات فيزيائية وأكثر أمانًا لأنها تخزن بيانات الاعتماد الضرورية لإنفاق bitcoins دون اتصال. [49] مثال واحد ، في كل مكان في تغطية وسائل الإعلام ، يجمع بين عملة جديدة مع هذه الاعتمادات المطبوعة على الورق ، المعادن ، [53] الخشب ، [54] أو البلاستيك. البعض الآخر هو مجرد مطبوعات ورقية. هناك نوع آخر من المحفظة يدعى محفظة الأجهزة يحتفظ ببيانات الاعتماد في الوقت الحالي أثناء تسهيل المعاملات. [55]

تم إصدار أول برنامج للمحفظة ، يدعى Bitcoin-Qt ، في عام 2009 بواسطة Satoshi Nakamoto كرمز مفتوح المصدر. [51] يمكن استخدامه كمحفز لسطح المكتب أو للدفع كخادم منافس للتجار وخدمات الدفع الأخرى. ويشار أحيانًا إلى Bitcoin-Qt ، والذي يُعرف أيضًا باسم عميل Satoshi ، على أنه العميل المرجعي لأنه يعمل على تعريف بروتوكول Bitcoin ويعمل كمعيار للتطبيقات الأخرى. [51] اعتبارًا من الإصدار 0.9 ، تم إعادة تسمية Bitcoin-Qt باسم Bitcoin Core لتوضيح دورها في الشبكة بشكل أكثر دقة. [56]

في نظام bitcoin ، يمكن تعريف الخصوصية على أنها لا تحدد أصحاب عناوين bitcoin. جميع بيانات المعاملات عامة ، وبينما يتم تحديد مستخدمي البيتكوين بواسطة عناوين البيتكوين وليس الأسماء ، يمكن ربط المعاملات بالأفراد والشركات. [57] بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون هناك حاجة لتبادل المعلومات ، حيث يشتري الناس ويبيعون البيتكوين مقابل النقد. [58] للحفاظ على الخصوصية المالية ، يوصى باستخدام عنوان بيتكوين مختلف لكل معاملة. [59] المعاملات التي تقضي عملات معدنية من مدخلات متعددة يمكن أن تكشف عن إمكانية ربط المدخلات. كما يمكن للمستخدمين المهتمين بالخصوصية استخدام ما يسمى بخدمات الخلط التي تقوم بتبديل العملات التي يمتلكونها للعملات المعدنية ذات تواريخ المعاملات المختلفة. [60]

وبمقارنة مستويات الخصوصية ، فقد اقترح أن لا تعتبر مدفوعات بيتكوين أكثر خصوصية من مدفوعات بطاقات الائتمان. [61]

تتعامل المحافظ والبرامج المشابهة من الناحية الفنية مع عملات البيتكوين كمكافئ لها ، مما يؤسس للمستوى الأساسي من الاستبدال. وقد أشار الباحثون إلى أن تاريخ كل بيتكوين واحد مسجل ومتاح للجمهور في دفتر تسلسل كتلة ، وأن بعض المستخدمين قد يرفضون قبول بيتكوينات قادمة من معاملات مثيرة للجدل ، والتي من شأنها أن تضر باستبدال بيتكوين. [62]

اخترع ساتوشي ناكاموتو ، [ملاحظة 5] ، بيتكوين ، الذي نشر اختراعه في 31 أكتوبر 2008 في ورقة بحث بعنوان “بيتكوين: نظام النقد الإلكتروني من نظير إلى نظير”. [12] صدر في يناير 2009 كأول عملة رقمية لامركزية. [24]: 1.

واحد من المؤيدين الأوائل ، المتبنين ، المساهم في بيتكوين والمتلقي لأول معاملة بيتكوين كان جهاز التشفير ، cypherpunk ، المستقبلي ومبرمج Hal Finney. قامت Finney بتنزيل برنامج Bitcoin في اليوم الذي تم إصداره فيه ، وحصلت على 10 بتكون من Nakamoto في أول معاملة بيتكوين في العالم. [63] [64]

كان مؤيدون سابقون آخرون Wei Dai ، مبتكر المال B-bitcoin السابق ، و Nick Szabo ، مبتكر ذهب bitcoin bit bit. [65]

في عام 2009 ، تم العثور على استغلال في عميل Bitcoin المبكر الذي سمح بتكوين أعداد كبيرة من bitcoins. [66]

استنادًا إلى شفرة المصدر المفتوح الخاصة بـ bitcoin ، بدأت عمليات تشفير أخرى في الظهور في عام 2020. [25]

في مارس 2020 ، تسبب خلل فني في وجود شوكة في سلسلة الكتل ، حيث أضاف نصف الشبكة كتلًا إلى نسخة واحدة من السلسلة والنصف الآخر يضيف إلى سلسلة أخرى. لمدة ست ساعات تعمل شبكتان bitcoin في نفس الوقت ، لكل منهما نسختها الخاصة من تاريخ المعاملة. ودعا المطورين الرئيسيين إلى وقف مؤقت للمعاملات ، مما أثار موجة بيع حادة. تمت استعادة التشغيل العادي عندما خفضت غالبية الشبكة إلى الإصدار 0.7 من برنامج bitcoin. [66]

بدأت بعض المواقع السائدة قبول بيتكوين c. 2020. بدأ WordPress في نوفمبر 2020 ، [67] تلاه OKCupid في أبريل 2020 ، [68] Atomic Mall في نوفمبر 2020 ، [69] TigerDirect [70] و Overstock. com في يناير 2020 ، [71] Expedia في يونيو 2020 ، [72] ونيويغ وديل في يوليو 2020. [73] [ملاحظة 11] تقبل بعض المجموعات غير الهادفة للربح أو الدعوة مثل مؤسسة Electronic Frontier Foundation تبرعات bitcoin. [75] (بدأت المنظمة في قبول البتكوين في يناير 2020 ، [76] وتوقفت عن قبولها في يونيو 2020 ، [77] وبدأت مرة أخرى في مايو 2020. [75])

وقعت أحداث إنفاذ القانون الأولى في مايو 2020 ، عندما كانت الأصول التي تنتمي إلى جبل. تم الاستيلاء على تبادل Gox بواسطة وزارة الأمن الداخلي. [78] تم إغلاق موقع سوق أدوية طريق الحرير بواسطة مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) في أكتوبر 2020. [79]

في أكتوبر 2020 ، سمحت شركة بايدو الصينية العملاقة للإنترنت لعملاء خدمات أمن المواقع الإلكترونية بالدفع باستخدام bitcoins. [80] خلال نوفمبر 2020 ، تفوقت بورصة بيتكوين BTC China التي تتخذ من الصين مقراً لها على جبل Mt. Gox و Bitstamp المستندة إلى أوروبا لتصبح أكبر تبادل تداول بيتكوين حسب حجم التجارة. [81] في 19 نوفمبر 2020 ، قيمة البيتكوين على جبل. ارتفع تبادل Gox إلى ذروة بلغت 900 دولار أمريكي بعد أن أخبر مكتب التحقيقات الفيدرالي في لجنة مجلس الشيوخ بالولايات المتحدة أن العملات الافتراضية هي خدمة مالية مشروعة. [82] في نفس اليوم ، تم تداول عملة bitcoin واحدة مقابل الرنمينبي ¥ 6780 (1100 دولار أمريكي) في الصين. [83] في 5 ديسمبر 2020 ، حظر بنك الشعب الصيني على المؤسسات المالية الصينية استخدام Bitcoins. [84] بعد الإعلان ، انخفضت قيمة البيتكوين ، [85] ولم يعد بايدو يقبل بيتكوين لبعض الخدمات. [86] كان شراء السلع في العالم الحقيقي بأي عملة افتراضية غير قانوني في الصين منذ عام 2009 على الأقل. [87]

تم تثبيت أول جهاز ATC ATM في أكتوبر 2020 في فانكوفر ، كولومبيا البريطانية ، كندا. [88]

مع ما يقرب من 12 مليون بيتكوين في نوفمبر 2020 ، [89] زاد السعر الجديد سقف السوق للبيتكوين إلى ما لا يقل عن 7.2 مليار دولار أمريكي. [90] بحلول 23 نوفمبر 2020 ، تجاوز إجمالي القيمة السوقية للبيتكوين 10 مليارات دولار أمريكي للمرة الأولى. [91]

في الولايات المتحدة ، قُبض على رجلين في يناير / كانون الثاني 2020 بتهمة غسل الأموال باستخدام بيتكوين ، بما في ذلك تشارلي شريم ، رئيس شركة بيتكوينت بيتكوين البائدتين ونائب رئيس مؤسسة بيتكوين. ويُزعم أن شريم سمح للطرف الآخر المعتقل بشراء كميات كبيرة من بيتكوين لاستخدامها في مواقع السوق السوداء. [92]

في أوائل فبراير 2020 ، واحدة من أكبر التبادلات بيتكوين ، جبل. Gox ، [93] عمليات سحب معلّقة بسبب مشكلات فنية. [94] بحلول نهاية الشهر ، جبل. كان غوكس قد تقدم بطلب للحصول على حماية من الإفلاس في اليابان وسط تقارير تفيد بأنه تم سرقة 744،000 بيتكوين. [95] في الأصل موقع للتداول ماجيك: The Gathering cards، [96] Mt. كانت شركة Gox ذات مرة هي بورصة البيتكوين المهيمنة على الرغم من أنه قبل الانهيار تضاءلت شعبيتها بسبب عدم قدرة المستخدمين على سحب الأموال. [97]

في 18 يونيو 2020 ، تم الإعلان عن أن Bitcay مزود خدمة الدفع Bitcoin سيصبح الراعي الجديد لسانت بطرسبورغ Bowl بموجب صفقة لمدة عامين ، أعيدت تسميتها Bitcoin St. Petersburg Bowl. سيتم قبول البتكوين للتذكرة ومبيعات الامتياز في اللعبة كجزء من الكفالة ، كما تم دفع الكفالة نفسها لاستخدام Bitcoin. [98]

كلمة bitcoin هي مركب من كلمات “bit” (كونها في حد ذاتها مركبًا لكلمات “ثنائي” و “رقم”) و “coin” (تعني أصلاً الإسفين ، الختم ، الزاوية). [99] يستخدم الورقة البيضاء [12] التي هي أساس بيتكوين بشكل متكرر “العملة المعدنية” الأقصر.

وفقا لمدير معهد المال والتكنولوجيا والدمج المالي في جامعة كاليفورنيا-ايرفين ، هناك “جدل غير مستقر حول ما إذا كانت بيتكوين عملة أو بروتوكول دفع”. [100] يشار إلى البيتكوين عادة بمصطلحات مثل: العملة الرقمية ، [24]: 1 نقد نقدي ، [101] عملة افتراضية [4] عملة إلكترونية ، [16] أو عملة مشفرة. [100] قام مخترعها ، ساتوشي ناكاموتو ، بتسمية نقود بيتكوين الإلكترونية. [12]

في عدد مارس 2020 ، ذكرت صحيفة الإيكونوميست أن الاقتصاديين يعرّفون المال كمخزن للقيمة ، ووسيلة للتبادل ، ووحدة للحساب ، وهم يوافقون على أن للبيتكوين بعض السبل للوفاء بجميع هذه المعايير. انها افضل وسيلة للتبادل. [ملاحظة 12] يعاني سوق البيتكوين حاليا من التقلبات ، مما يحد من قدرة البيتكوين على العمل كمخزن ثابت للقيمة ، ويستفيد تجار التجزئة الذين يقبلون البيتكوين من عملات أخرى كوحدة حسابات رئيسية. [105]

وقد صنفت مختلف الوكالات الحكومية والإدارات والمحاكم بتكوينات مختلفة. كل من وزارة الخزانة الأمريكية [1] والبنك المركزي الأوروبي [106]: 6 تصنف بيتكوين كعملة افتراضية لامركزية قابلة للتحويل. صرح بنك الشعب الصيني بأن البيتكوين “ليس عملة في الأساس ولكن هدف استثمار”. [108] صنف قاضي الصلح آموس ل. مازانت من محكمة في تكساس تصنيف عملة بت كوينز كعملة. [108] وجدت محكمة ألمانية بيتكوين لتكون وحدة حساب. [15]: 10 حكمت الحكومة الفنلندية بأنها سلعة. [109]

ويناقش الصحفيون والأكاديميون كذلك ما يمكن تسميته بالبيتكوين. بعض وسائل الإعلام تقوم بالتمييز بين المال “الحقيقي” و bitcoins ، [110] في حين أن الأموال الأخرى تتصل بـ bitcoin الحقيقي. [111] أعلنت صحيفة وول ستريت جورنال أنها سلعة في ديسمبر 2020. [112] وقد أشار صحفي من فوربس إليها على أنها رقمية قابلة للتحصيل. [113] واقترح اثنان من علماء الكمبيوتر في جامعة أمستردام مصطلح “سلعة معلوماتية شبيهة بالمال” من أجل “السماح بإجراء مناقشة منتظمة لتطورها عبر جميع المراحل بما في ذلك مرحلة أولية وفشل محتمل دون أن تكون مقيدة بالآثار المترتبة عليها. أن تكون مالاً أو شبه نقود “. [114]

يمكن شراء وبيع البيتكوين بعملات مختلفة من الأفراد والشركات. يمكن شراء Bitcoins شخصيا [115] أو في ATM bitcoin مقابل العملة النقدية. [116] يقدم المشاركون في البورصات عبر الإنترنت عروض شراء وبيع بيتكوين. استخدام التبادل عبر الإنترنت للحصول على bitcoins ينطوي على بعض المخاطر ، وطبقًا لدراسة نُشرت في أبريل 2020 ، فإن 45٪ من البورصات تفشل وتتعامل مع عملاء bitcoins معهم. [117] منذ ذلك الحين ، نفذت التبادلات إجراءات لتوفير دليل على الاحتياطيات في محاولة لنقل الشفافية إلى المستخدمين. [118] نظرًا لرؤية الجمهور لـ Blockchain ، يمكن للمستخدمين التحقق من وجود هذه الأموال. بما أن معاملات البيتكوين لا يمكن الرجوع عنها ، يجب على البائعين من البتكوين اتخاذ تدابير إضافية لضمان تلقيهم الأموال التقليدية من المشتري.

السعر [الملاحظة 13] ومخطط التطاير [الملاحظة 14]. [ملاحظة 9] المحور الرأسي الأيسر: السعر ، المقياس لوغاريتمي. المحور الرأسي الأيمن: تقلب. المحور الأفقي: تاريخ يتراوح من 2020-08-17 إلى 2020-12-31.

لتحسين الوصول إلى معلومات الأسعار وزيادة الشفافية ، أعلنت شركة Bloomberg LP في 30 أبريل 2020 عن خطط لإدراج الأسعار من شركات bitcoin Kraken و Coinbase على محطات البيانات المالية الخاصة بها التي تبلغ 320،000 اشتراك. [119]

وفقا ل Mark T. Williams ، اعتبارا من عام 2020 ، فإن bitcoin لديه تقلب سبعة أضعاف من الذهب ، وثمانية أضعاف S & أمبير ؛ P 500 ، وثمانية عشر مرة أكبر من الدولار الأمريكي. [120]

في محاولة لشرح التقلبات العالية ، تذكر مجموعة من العلماء اليابانيين أنه لا توجد آلية لتحقيق الاستقرار. [121] تدعي مؤسسة بيتكوين أن ارتفاع معدل التذبذب يرجع إلى عدم كفاية السيولة ، [122] في حين يدعي أحد صحفيي فوربس أنه مرتبط بعدم اليقين لقيمته على المدى الطويل ، [123] كما أن التقلبات العالية للعملة الناشئة تجعل بمعنى “لأن الناس ما زالوا يجربون العملة لمعرفة مدى فائدتها”. [124]

هناك استخدامات لا تهم التقلبات ، مثل المقامرة عبر الإنترنت والبقشيش والتحويلات المالية الدولية. [124] واعتبارًا من عام 2020 ، يجادل الرأسماليون المغامرون في مجال البيتكوين بأن حجم التداول المتزايد بشكل كبير والذي من المتوقع أن تحققه التبادلات التجارية عالية التردد ، سيقلل من تقلب الأسعار. [119] وفقا لرادوسلاف ألبرخت ، تكشف الرسوم البيانية عن التقلبات السابقة وجود ميل لتقلب البيتكوين للتراجع. [125]

لقد مر سعر البيتكوين من خلال دورات مختلفة من التقدير والاستهلاك التي أشار إليها البعض على أنها فقاعات وتماثيل نصفية. [126] [127] في عام 2020 ، ارتفعت قيمة bitcoin واحدًا بسرعة من 0.30 إلى 32 دولارًا أمريكيًا قبل أن تعود إلى 2 دولار أمريكي. [128] في النصف الأخير من عام 2020 وأثناء الأزمة المالية القبرصية 2020 ، بدأ سعر البيتكوين في الارتفاع ، [129] ووصل إلى ارتفاع 266 دولارًا أمريكيًا في 10 أبريل 2020 ، قبل أن ينهار إلى حوالي 50 دولارًا أمريكيًا. [130] في 29 نوفمبر 2020 ، ارتفعت تكلفة bitcoin واحد إلى أعلى مستوى على الإطلاق وهو 1224 دولارًا أمريكيًا. [131] في 2020 ، انخفض السعر بشكل حاد ، وبحلول أبريل بقيت منخفضة بأكثر من نصف عام 2020. اعتبارًا من أغسطس 2020 ، سيكون تحت 600 دولارًا أمريكيًا. [132] أشارت صحيفة واشنطن بوست إلى أن الدورات المرصودة من التقدير والإهلاك لا تتوافق مع تعريف فقاعة المضاربة. [128]

نزاع فقاعة المضاربة.

وقد وصفت Bitcoin فقاعة المضاربة من قبل العديد من بما في ذلك رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي السابق آلان جرينسبان [133] والخبير الاقتصادي جون كويجين. [134]

وقال روبرت شيلر الحائز على جائزة نوبل أن البيتكوين “أظهر الكثير من خصائص فقاعة المضاربة”. [135]

لقد حذر اثنان من مطوري البرامج الرئيسيين لبيتكوين ، غافين أندرسن [136] ومايك هيرن ، [137] ، من احتمال حدوث فقاعات.

صرح ديفيد أندلفولاتو ، نائب رئيس البنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس: “هل بيتكوين فقاعة؟ نعم ، إذا تم تعريف الفقاعة على أنها قسط من السيولة. “ووفقًا لـ Andolfatto ، من المرجح أن يكون لمعظم الأصول عنصر” فقاعي “لسعرها ، على سبيل المثال ، الذهب. [42]: 21.

ويرفض ماثيو بايسلر المحلل في “بيزنس إنسايدر” تسمية فقاعة المضاربة ويرى أن الارتفاع السريع في سعر البيتكوين لا يعدو كونه أكثر من القوى الاقتصادية المعتادة في العمل. [138]

نزاع مخطط بونزي. وكان تقرير البنك المركزي الأوروبي لعام 2020 قد ذكر ، “ليس من السهل تقييم ما إذا كان نظام البت كوين يعمل أم لا مثل نظام الهرم أو بونزي.” [106]: 27 تقرير 2020 الصادر عن البنك الدولي: “على عكس الرأي السائد على نطاق واسع ، فإن البيتكوين ليس بونزي متعمد”. [139]: 7 في رأي إريك بوزنر ، أستاذ القانون في جامعة شيكاغو “مخطط Ponzi الحقيقي يأخذ الاحتيال. وعلى النقيض من ذلك ، يبدو أن البيتكوين يشبه الوهم الجماعي “.” [140] ذكر الخبير الاقتصادي الأمريكي نوريل روبيني ، المستشار الأقدم السابق في وزارة الخزانة الأمريكية وصندوق النقد الدولي: “بيتكوين هي لعبة بونزي”. [141] في فبراير 2020 ، وصف مدير الأصول وكاتب عمود في صحيفة نيويورك بوست بيتكوين مخطط بونزي قائلاً: “مرحبًا بكم في مخطط بونزي في القرن الحادي والعشرين: بيتكوين”. [142] صرح رئيس البنك المركزي الأوروبي ، ميكيل نوميلا: “مخططات العملة الافتراضية هي ابتكار يستحق بعض الحذر ، نظرًا لعدم وجود . دليل على أن هذا ليس مجرد مخطط بونزي.” [143] استجوبت هافينغتون بوست : “هل Bitcoin مخطط Ponzi ، نعم أم لا؟” ، وأجاب على السؤال “لا!”. [144] صرح عالم الكمبيوتر الشخصي: “من الواضح أن bitcoin ليس مخطط بونزي”. [145] نشر الاقتصادي جيفري توكر الرأي: “هناك العديد من الاختلافات الرئيسية بين مخطط Ponzi و bitcoin.” [146] تقرير 2020 من المجلس الاتحادي (سويسرا) ينص على: “السؤال المطروح مرارًا ما إذا كان يمكن اعتبار bitcoin مخطط الهرم غير المسموح به . وبما أنه في حالة البيتكوين فإن الوعود النموذجية للأرباح غير موجودة ، فلا يمكن افتراض أن البيتكوين هو مخطط هرمي “. [147]: 21.

حاول الصحفيون والمحللون الماليون والاقتصاديون والمستثمرون التنبؤ بالقيمة المستقبلية المحتملة لبيتكوين. في أبريل 2020 ، صرح الاقتصادي جون كويججين قائلاً: “ستحقق bitcoins قيمتها الحقيقية عند الصفر عاجلاً أم آجلاً ، ولكن من المستحيل تحديد متى”. [134] تم وضع توقع مماثل في نوفمبر 2020 من قبل الاقتصادي كيفن دود. [148] في نوفمبر 2020 ، توقع ديفيد ييرماك ، أستاذ التمويل في جامعة نيويورك سيترن بيزنس ، أنه في نوفمبر 2020 ، قد تكون البيتكوين عديمة القيمة فقط. [149] في ديسمبر 2020 ، توقع الأستاذ المالي مارك تي. وليامز أن يكون البيتكوين قيمة أقل من عشرة دولارات أمريكية بحلول يوليو 2020. [150] في الفترة المشار إليها ، تم تبادل سعر البيتكوين عند 344 دولارًا (أبريل 2020) ، وخلال شهر يوليو 2020 ، كان سعر البيتكوين منخفضًا عند 609 دولارات. [ملاحظة 9] [151] في ديسمبر 2020 قال الأستاذ ويليامز: “احتمال النجاح منخفض ، ولكن إذا حدث ذلك ، ستكون المكافأة كبيرة جدًا”. [152] في مايو 2020 ، Bank of America FX and Rate Strategist توقع ديفيد وو أن القيمة العادلة القصوى لكل بيتكوين هي 1300 دولار. [153] أعلن مستثمر بيتكوين كاميرون وينكلفوس في ديسمبر 2020 أن “سيناريو مركز الثور لبيتكوين هو 40،000 دولارًا أمريكيًا للعملة المعدنية”. [154]

وقد استجاب بعض الاقتصاديين إيجابيا لبيتكوين ، ولكن العديد منهم لم يفعلوا ذلك. وصفه فرانسوا ر. فيلدي ، كبير الاقتصاديين في بنك الاحتياطي الفيدرالي في شيكاغو ، بأنه “حل أنيق لمشكلة إنشاء عملة رقمية”. [155] وفقا لسيرد “في تقدير العديد من الاقتصاديين البارزين ، فإن البيتكوين هو فكرة معيبة قاتلة على شكل أشخاص لا يفهمون حقا كيف يعمل المال”. [156] وجد كل من بول كروغمان وبراد ديلونج خطأً في استخدام البيتكوين في التساؤل عن السبب في أنه ينبغي أن يكون بمثابة مخزن ثابت للقيمة أو ما إذا كان هناك أرضية على قيمته. [157] انتقد الاقتصادي جون كويجين بيتكوين كـ “الدحض النهائي لفرضية السوق الفعالة”. [134]

صرح ديفيد أندفولفاتو ، نائب رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس ، بأن البيتكوين يشكل تهديدًا للمؤسسة ، وهو ما يجادل بأنه أمر جيد بالنسبة لنظام الاحتياطي الفيدرالي والبنوك المركزية الأخرى لأنه يدفع هذه المؤسسات إلى تشغيل سياسات سليمة . [42]: 33 [158] [159]

انتقد ريتشارد ستالمان ، الناشط في حركة البرمجيات الحرة ، عدم الكشف عن هويته ودعا إلى تطوير الإصلاح. [160] رئيس شركة PayPal David A. Marcus يُطلق على Bitcoin “مكانًا رائعًا لوضع الأصول” ، لكنه يدعي أنه لن يكون عملة حتى يتم تقليل تقلب الأسعار. [161] قال بيل جيتس ، فيما يتعلق بتكلفة نقل النقود من مكان إلى مكان في مقابلة مع بلومبرج إل بي: “بيتكوين أمر مثير لأنه يبين كيف يمكن أن يكون رخيصًا”. [162]

وبالمثل ، فإن بيتر شيف ، وهو أحد المشككين في bitcoin ، يدرك “قيمة التكنولوجيا كمنصة للدفع” وصندوق SchiffGold المشترك مع BitPay في مايو 2020 ، لأن “التحويل الإلكتروني للأموال الورقية يمكن أن يكون بطيئًا ومكلفًا بالنسبة للعميل”. [163] يرى شيف أن bitcoin أكثر كطريقة دفع بدلاً من عملة.

يمتلك كيفن داود ، أستاذ المالية والاقتصاد في جامعة دورهام ، نظرة مستقبلية على بيتكوين كعملة. في المؤتمر السنوي لمعهد كاتو لعام 2020 الذي تناول موضوع “بدائل للبنوك المركزية: نحو أموال السوق الحرة” [164] قال “إن بنية الحوافز الحالية للبيتكوين [تؤدي] إلى انهيار حتمى ، يرجع في معظمه إلى مركزية التعدين”. [165]

القبول من قبل التجار.

يتم قبول البتكوين في هذا المقهى في هولندا اعتبارًا من عام 2020.

اعتبارًا من أغسطس 2020 ، الشركات التي تقبل الدفع في Bitcoin تشمل Atomic Mall ، [69] بشكل واضح كندية ، [166] Dell ، [167] Dish Network ، Expedia ، [168] Newegg ، [169] PrivateFly ، [170] Overstock. com [71] و Sacramento Kings ، [171] TigerDirect ، [70] Virgin Galactic ، [172] و Zynga. [173] [ملاحظة 11]

نظرًا لحقيقة أن عمليات رد المبالغ المدفوعة مستحيلة ، يقدم تجار التجزئة عادةً الائتمان داخل المتجر كخيار وحيد عند إعادة العناصر التي يتم شراؤها باستخدام bitcoins. [174]

في أواخر عام 2020 ، أصبحت جامعة نيقوسيا أول جامعة في العالم تقبل البتكوين. [175]

في يناير 2020 أعلن موقع porn. com أن ربع مبيعاته كان عبر بيتكوين. [176]

في 30 يوليو 2020 ، تقدم مؤسسة ويكيميديا ​​، وهي شركة مساهمة في ويكيبيديا ، إمكانية تقديم تبرعات لها في بيتكوين (عبر Coinbase) على صفحة التبرعات الخاصة بها. [177] اعتبارًا من 22 سبتمبر 2020 ، تقدم Greenpeace إمكانية تقديم تبرعات لها في bitcoin (من خلال Bitpay). [178] اعتبارًا من 20 نوفمبر 2020 ، تقبل مؤسسة موزيلا تبرعات بيتكوين عبر Coinbase. [179]

اعتبارًا من 23 سبتمبر 2020 ، تقدم PayPal لتجارها في أمريكا الشمالية إمكانية استلام مدفوعات العملاء للسلع الرقمية في Bitcoin. [180]

اعتبارًا من 11 ديسمبر 2020 ، تقبل Microsoft بيتكوين من عملاء الولايات المتحدة لتمويل حساب Microsoft ، والذي يمكن استخدامه لشراء محتوى XBox وتطبيقات Windows رقميًا. [181]

اعتبارًا من 16 ديسمبر 2020 ، أعلنت شركة Time Inc. أنه بإمكان المستهلكين الآن استخدام Bitcoin لشراء اشتراكات في مجلاتها. [182]

في 5 يناير 2020 ، أصبح موقع باخوس انترتينمنت ، وهو موقع إباحي للمواعدة الجنسية ، أول موقع إلكتروني لعضوية الإباحية يقبل فقط البيتكوين ، وبالتالي يتحايل على قيود آليات الدفع ببطاقات الائتمان. [183]

واجهت شركات البيتكوين صعوبة في فتح حسابات مصرفية تقليدية لأن المقرضين كانوا قلقين من ارتباطات البيتكوين بالنشاط غير المشروع. [184] وفقًا ل أنطونيو غاليبّي ، أحد مؤسسي BitPay ، “تخشى البنوك التعامل مع شركات bitcoin ، حتى إذا كانت تريد فعلاً ذلك”. [185] كانت بعض المؤسسات المالية صعودية على البيتكوين. في تقرير 2020 ، صرح بنك أوف أميركا ميريل لينش بأننا نعتقد أن بيتكوين يمكن أن يصبح وسيلة رئيسية للدفع للتجارة الإلكترونية وقد يظهر كمنافس جاد لمقدمي تحويل الأموال التقليديين. وباعتبارها وسيلة للتبادل ، فإن للبيتكوين إمكانات واضحة للنمو ، ولأن القيمة السوقية طويلة الأجل القصوى لبيتكوين يمكن أن تصل إلى 15 مليار دولار. [186] في يونيو 2020 ، تم افتتاح أول بنك يحول الودائع بالعملات على الفور إلى بيتكوين دون أي رسوم ، لمزيد من المعاملات ، في بوسطن. [187]

بالتزامن مع Bloomberg LP ، تملك شركة Merrill Lynch نسبة 33٪ من معلومات التسعير التي أطلقتها شركة Merrill Lynch لتطوير شركات تجارية عالية التردد من قبل Atlas ATS في نيويورك وهونغ كونغ وواحدة من Coinfloor ومقرها لندن ، بدعوى أنها أول تبادل للبيتكوين قابل للتدقيق ، و مشروع SecondMarket للتبادل للمستثمرين المؤسسيين. [119]

وفقا لديفيد Andolfatto ، نائب رئيس البنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس ، بيتكوين “سوف يجبر المؤسسات التقليدية على التكيف أو الموت.” [42]: 33.

أجهزة تعدين بيتكوين قديمة تسمى ASICMiner Block Erupter USB شائعة في منتصف وأواخر 2020. [Note 15]

اعتبارًا من عام 2020 ، أصبح التعدين تنافسيًا إلى حد كبير ، وتمت مقارنته بسباق التسلح ، وتم استخدام التكنولوجيا المتخصصة بشكل أكبر من أي وقت مضى. تستفيد أجهزة التعدين الأكثر كفاءة من الدوائر المتكاملة المخصصة للتطبيقات المصممة خصيصًا ، والتي تتفوق على وحدات المعالجة المركزية ذات الأغراض العامة وتستخدم طاقة أقل أيضًا. [192] بدون الوصول إلى هذه الآلات المبنية لهذا الغرض ، من غير المرجح أن يكسب عامل التعدين بيتكوين ما يكفي حتى لتغطية تكلفة الكهرباء المستخدمة في جهوده. [193]

الاحتمالات الفردية للفوز على مكافأة لإضافة كتلة إلى سلسلة كتلة انخفاض مع عدد متزايد من عمال المناجم. اعتبارًا من عام 2020 ، أصبح من الشائع أن ينضم عمال المناجم إلى مجمعات التعدين المنظمة. ينقسم تجمع العمل بين أعضائه ولديه فرصة أكبر بكثير للفوز بالمكافأة. ثم يتم تقسيم المكافأة بين أعضاء خلق دفق مستمر من الدخل. [195] وحتى بالنسبة لأولئك الذين ينضمون إلى المسابح ، فإن تكلفة الكهرباء الضرورية للألغام قد تفوق المكافآت من القيام بذلك. [193]

إحدى طرق الاستثمار في البيتكوين هي الشراء والاستحواذ عليها كاستثمار طويل الأجل. [196] حذرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي منظمة ذاتية التنظيم بالولايات المتحدة ، [197] والسلطة المصرفية الأوروبية [29] من أن الاستثمار في البيتكوين يحمل مخاطر كبيرة. لم تردع بعض المخاطر مثل توزيعات Winklevoss ، التي ادعت في أبريل 2020 أنها تمتلك ما يقرب من 1٪ من جميع البيتكوين الموجودة في ذلك الوقت [198] ومنذ ذلك الحين حاولت إطلاق ETF بيتكوين. [31] تم تأسيس أول صندوق بيتكوين منظم في جيرسي في يوليو 2020 ، بموافقة لجنة الخدمات المالية في جيرسي. [199] لا يقوم مستثمرون آخرون ، مثل صندوق مؤسسي بيتر تيل ، الذي استثمر 3 ملايين دولار أمريكي في BitPay ، بشراء Bitcoins بأنفسهم ، وبدلاً من ذلك قاموا بتمويل البنية التحتية لشركة bitcoin مثل الشركات التي توفر أنظمة الدفع للتجار ، والتبادلات ، وخدمات المحفظة ، إلخ. [200] في عام 2020 ، أسس آدم درابر حاضنة للأعمال الناشئة التي تركز على البيتكوين بمساعدة مالية من والده ، صاحب رأس المال الاستثماري تيم درابر ، أحد أكبر حاملي بيتكوين بعد الفوز بمزاد بقيمة 30 ألف بيتكوين ، [201] في ذلك الوقت. المشتري الغامض. [202] يتمثل هدف الشركة في تمويل 100 نشاط تجاري في غضون عامين إلى ثلاثة أعوام بمبلغ يتراوح بين 10000 و 20000 دولار أمريكي مقابل حصة 6٪. [201] كما يستثمر المستثمرون في تعدين البيتكوين. [203]

التحوط ضد الأزمات المالية.

وقد استخدم بعض الأرجنتينيين البيتكوين لحماية مدخراتهم من التضخم المرتفع أو إمكانية أن تصادق الحكومات على حسابات الادخار [58] لأن البيزو الأرجنتيني [204] محبط بسبب التضخم والضوابط الصارمة على رأس المال. خلال الأزمة المالية القبرصية 2020 ، ارتفعت مشتريات البيتكوين بسبب المخاوف من مصادرة حسابات التوفير أو فرض الضرائب عليها. [205]

يناشد البيتكوين التحرريين ، لأنهم موجودون حتى الآن خارج النظام المصرفي المؤسسي والسيطرة على الحكومات. [206] ويأتي نداءها من منتقدي الجناح الأيسر ، “الذين ينظرون إلى الدولة والقطاع المصرفي على أنهم يمثلون نفس مصالح النخبة ، [. ] الذين يعترفون فيها بإمكانية الحكم الجماعي الديمقراطي المباشر للعملة” [207] والاشتراكيون يقترحون ” الدول الخاصة ، كاملة بالعملات “، [208] إلى منتقدي الجناح اليميني المشبوه بالحكومة الكبيرة ، في وقت كانت فيه الأنشطة داخل النظام المصرفي المنظم مسؤولة عن شدة الأزمة المالية في 2007- 2008 ، [209]” لأن الحكومات لا ترقى إلى مستوى المسؤولية التي تأتي مع الأموال التي ترعاها الدولة “. [210] وقد وصفت Bitcoin بأنها “إزالة الخلل في التوازن بين الأولاد الكبار للتمويل والرجل الصغير المحروق ، مما يسمح للأوائل بالتبني بالتفاوض على أسعار مواتية في البورصات والتحويلات – وهو الأمر الذي تتمتع به الشركات الكبرى فقط “. [211]

الوضع القانوني والتنظيم

انتقلت القليل من الحكومات لتنظيم بيتكوين والعملات الخاصة المماثلة. وفقاً للبنك المركزي الأوروبي ، لا ينطبق نظام القطاع المالي التقليدي لأن البتكوين لا يشمل الجهات الفاعلة المالية التقليدية. [106]: 5 تحت أنظمة أخرى ، تم تمديد القواعد الحالية لتشمل شركات البت كوين والبيتكوين. اعتبارًا من عام 2020 ، تعتبر بيتكوين غير قانونية في دولتين فقط: فيتنام ، حيث يكون التداول في بيتكوين و “عملات إلكترونية أخرى” مخالفًا للقانون وغير مسموح به ، وأيسلندا ، التي يخنق بنكها المركزي البتكوينات الواردة لتقييد تدفق الأموال في الخارج. [212] لا تتأثر تجارة التعدين بيتكوين المزدهرة في أيسلندا [213] بهذه القاعدة. [214] اقترح ستيفن شتراوس ، أستاذ السياسة العامة في جامعة هارفارد ، في أبريل 2020 أن الحكومات يمكن أن تحظر بيتكوين ، [215] وهو ما تم ذكره في طلب عام 2020 في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) الذي تم تقديمه بواسطة سيارة استثمار بيتكوين. [31] يتم الاحتفاظ بدراسة استقصائية عن 40 ولاية قضائية أجنبية والاتحاد الأوروبي من قبل مكتبة الكونغرس الأمريكية. [15]

في 5 ديسمبر 2020 ، قام البنك المركزي الصيني بخطوته الأولى في تنظيم بيتكوين من خلال حظر المؤسسات المالية للتعامل مع معاملات البيتكوين. [216] في بيان على موقع البنك المركزي على شبكة الإنترنت ، قال بنك الشعب الصيني إن المؤسسات المالية وشركات الدفع لا تستطيع تقديم تسعيرات ، وشراء وبيع بيتكوين أو تأمين المنتجات المرتبطة بالبيتكوين. في بيان صدر في ديسمبر 2020 من BTC China ، اقترح مصنعو السداد سحب خدماتهم طواعية. [217] في الأول من أبريل 2020 ، أمر بنك الصين المركزي البنوك وشركات الدفع التجارية بإغلاق حسابات تداول البيتكوين في غضون أسبوعين. [218] تجارة البت كوين من قبل الأفراد قانونية في الصين. [216]

في يوليو / تموز 2020 ، نصحت الهيئة المصرفية الأوروبية البنوك الأوروبية بعدم التعامل في العملات الافتراضية مثل البيتكوين إلى حين وجود نظام تنظيمي. [219]

نشرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمجموعة ال 7 G7 توجيهات لخدمات الدفع المستندة إلى الإنترنت التي تعرف “المبادلات التي تشتري أو تبيع العملة الرقمية للنقد (أو العملات الرقمية الأخرى) [. ] كمكتب افتراضي للتغيير” وتحذر من أن “الدفع عبر الإنترنت قد تواجه الخدمات التي تسمح بتمويل طرف ثالث من مصادر مجهولة خطرًا متزايدًا [تمويل غسل الأموال / تمويل الإرهاب] ، مستنتجة أن هذا قد “يشكل تحديات للدول في [تنظيم مكافحة غسيل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب]”. [220]

استعرض مكتب المحاسبة الحكومي في الولايات المتحدة (GAO) العملات الافتراضية بناء على طلب لجنة المالية في مجلس الشيوخ وفي مايو 2020 أوصى [221] بأن تقوم دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) بصياغة توجيهات ضريبية لأعمال بيتكوين. في 25 آذار 2020 ، في الوقت المناسب للإيداع الضريبي في عام 2020 ، أصدرت مصلحة الضرائب الأمريكية إرشادًا بأن العملة الافتراضية تُعامل على أنها ملكية لأغراض الضرائب الفيدرالية الأمريكية وأن “الفرد الذي” يستخرج “العملة الافتراضية كعمل تجاري أو تجاري [يخضع] ضريبة العمل الحر “. [222]

يقال إن مزاد حكومي أمريكي في يونيو 2020 يضم ما يقرب من 30 ألف بيتكوين ، والتي استولت عليها خدمة المارشال الأمريكية في أكتوبر 2020 من طريق الحرير ، زاد من شرعية العملة. وقد قام 45 من مقدمي العروض المسجلين ، كل واحد منهم بإيداع مبلغ 200000 دولار بتقديم 63 عرضاً. [202]

في 18 نوفمبر 2020 ، عقد مجلس الشيوخ الأمريكي جلسة استماع بعنوان “ما وراء طريق الحرير: المخاطر المحتملة والتهديدات والوعود بالعملات الافتراضية” لمناقشة العملات الافتراضية. [223] في جلسة الاستماع هذه ، التي عقدها السناتور توم كاربر ، تم تلقي بيتكوين والعملات الأخرى بشكل إيجابي بشكل عام ، حيث ذكر أن البيتكوين كان “وسيلة قانونية للتبادل” وأن “أنظمة الدفع عبر الإنترنت ، سواء المركزية أو اللامركزية ، تقدم شرعية الخدمات المالية “من قبل المسؤولين الأمريكيين مثل بيتر Kadzik و Mythili رامان. [89] [224]

وصلت لجنة الانتخابات الفيدرالية (FEC) إلى طريق مسدود في 21 نوفمبر 2020 حول ما إذا كانت ستسمح بعملة بيتكوين في الحملات السياسية. [225] تم تقسيم قرارهم عبر خطوط حزبية (ثلاثة أعضاء صوتوا ديمقراطيين ، ثلاثة أعضاء جمهوريين صوّتوا). في حين غطى قرارهم التبرعات الجماعية ، روّاد بيتكوين السياسيين الجدد عضو مجلس نيو هامبشاير مارك واردن [226] وسياسي جنوب كاليفورنيا مايكل غلين [227] تصرفا بشكل مستقل في قبول بيتكوين ، ومهد الطريق للآخرين ليحذوا حذوها. وفي أكتوبر ، انضم أرتيور ليفيت ، رئيس مجلس إدارة هيئة الأوراق المالية والبورصات السابق ، إلى BitPay ، وهو معالج دفع بيتكوين ، و Vaurum ، وهو عبارة عن تبادل بيتكوين للمستثمرين المؤسسيين في أدوار استشارية. [228]

في يناير 2020 ، ركزت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على ما إذا كانت البورصات المقومة بالبيتكوين غير قانونية ، لكل مسؤول تنفيذها ، واستفسرت في موقع القمار من أسهم SatoshiDice على تبادل Bitcoin MPEx. [229] في مايو حذرت المستثمرين من أن “كل من المحتالين ومروجي مخططات الاستثمار عالية المخاطر قد يستهدفون مستخدمي بيتكوين”. [230] اتهم المجلس الأعلى للتعليم واستقر مع المالك السابق لـ SatoshiDice في يونيو 2020 لبيع الأوراق المالية دون التسجيل في SEC. [231]

ذكرت لجنة تجارة السلع الآجلة في الولايات المتحدة في مارس 2020 أنها تدرس تنظيم العملات الرقمية. [232]

في 8 أيار 2020 ، أصدرت اللجنة الانتخابية الفيدرالية الأمريكية مسودة إرشادات للسياسيين الأمريكيين الذين يريدون تلقي تبرعات بيتكوين. [233] رفضت اللجنة إعلان عملة بيتكوين ، مشيرة إلى أنها تتوافق مع تعريف “أي شيء ذي قيمة”. [234] في ذلك الشهر أيضًا ، قام بريت ستابر ، المؤسس المشارك لشركة فالكون جلوبال كابيتال ، بتسجيل أسماء أعضاء في الكونغرس والوكالات الفيدرالية حول القضايا المتعلقة ببيتكوين. [235]

في يونيو 2020 ، قدم عضو مجلس النواب في ولاية كاليفورنيا روجر ديكنسون (د. ساكرامنتو) مشروع قانون (مشروع قانون الجمعية 129) لإضفاء الشرعية على بيتكوين وجميع الأشكال الأخرى للعملة البديلة والعملة الرقمية. [236] بعد أن دعا مكتب محاسبة الحكومة إلى زيادة الرقابة على البيتكوين ، حذر مكتب حماية المستهلك المالي المستهلكين من بيتكوين بأنها محفوفة بالمخاطر. [237]

اعتبارًا من نوفمبر 2020 ، لا توجد قواعد نهائية على مستوى الولايات الأمريكية حتى الآن. في مارس ، قامت دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك بقيادة المدير العام بنجامين لوتسكي بدعوة رسمية لتبادل البتكوين للتقدم بها ، [238] وفي 17 يوليو قامت بنشر مسودة اللوائح الخاصة بمؤسسات العملات الافتراضية. [239] يتعين على الشركات توفير إيصالات المعاملات ، والإفصاح عن المخاطر ، وسياسات التعامل مع شكاوى العملاء ، والحفاظ على برنامج للأمن السيبراني ، وتعيين موظف امتثال ، والتحقق من التفاصيل المتعلقة بعملائهم من أجل اتباع قواعد مكافحة غسل الأموال ، لكل شركة فينسين. [239]

جذب جاذبية البيتكوين إلى المجرمين انتباه المنظمين الماليين والهيئات التشريعية وإنفاذ القانون ووسائل الإعلام. [240] أعد مكتب التحقيقات الفيدرالي تقييمًا للمخابرات ، [241] أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات تحذيراً محددًا حول مخططات الاستثمار باستخدام العملات الافتراضية ، [240] وعقد مجلس الشيوخ الأمريكي جلسة استماع حول العملات الافتراضية في نوفمبر 2020 ، أشارت سي إن إن إلى Bitcoin باعتبارها “بدأت العملة الظليلة على الإنترنت في اكتساب الشرعية في أجزاء معينة من العالم” ، [242] ووصفتها واشنطن بوست بأنها “العملة المفضلة للأنشطة المباشرة على الإنترنت”. [243] تركز النشاط الإجرامي الذي يشمل بيتكوين حول السرقة ، واستخدام البتكوين في مقابل سلع أو خدمات غير قانونية.

كانت هناك العديد من حالات سرقة البيتكوين. [50] تحافظ مؤسسة بيتكوين غير الربحية على أن “التشفير هو السبب في عدم تمكن أي شخص من سرقة bitcoins.” [244] ومع ذلك ، قد يتم إنفاق bitcoins من قبل أي شخص لديه حق الوصول إلى المفتاح الخاص المناظر ، المصرح به أو لا.

في إحدى الطرق يتم تحقيق السرقة من خلال اللص الذي يتسلل إلى المفاتيح الخاصة لعنوان bitcoin للضحية ، [245] أو من محفظة عبر الإنترنت. [246] إذا تم سرقة المفتاح الخاص ، يمكن أن يستخدمه اللص لنقل جميع البتكوينات من العنوان المخترق إلى عنوان آخر خاص به. في هذه الحالة ، لا يوجد لدى الشبكة أي نص لتعريف اللص ، لمنع المزيد من المعاملات من تلك البيتكوين المسروقة ، أو إعادتها إلى المالك الشرعي. [31] [247]

وقد تم الإبلاغ عن العديد من السرقات رفيعة المستوى. في أواخر نوفمبر 2020 ، تمت سرقة ما يقدر ب 100 مليون دولار في البيتكوين من سوق السلع الإلكترونية غير المشروعة ، سوق الأغنام ، والذي أغلق على الفور. [248] قام المستخدمون بتعقب العملات المعدنية أثناء معالجتها وتحويلها إلى نقود ، ولكن لم يتم استرداد أي أموال ولم يتم تحديد أي متهم. [248] وذكر سوق أسود مختلف ، طريق الحرير 2 ، أنه خلال فترة إختراق فبراير 2020 ، تم أخذ bitcoins بقيمة 2.7 مليون دولار من حسابات الضمان. [249] تم اختراق Inputs. io ، وهو عبارة عن خدمة محفظة بيتكوين استرالية مرتين في أكتوبر 2020 وخسرت أكثر من مليون دولار في البيتكوين. [250] في أواخر فبراير 2020 Mt. قدمت شركة Gox ، وهي واحدة من أكبر أسواق الصرف الافتراضية ، طلبات الإفلاس في طوكيو وسط تقارير تفيد بأن 744،000 bitcoins قد سُرقت. [95] تم إغلاق Flexcoin ، وهو متخصص في تخزين بيتكوين في ألبرتا ، كندا ، في مارس 2020 بعد أن قال أنه اكتشف سرقة حوالي 650،000 دولار في البيتكوين. [251] Poloniex ، وهو تبادل للعملة الرقمية ، أفاد في مارس 2020 أنه خسر bitcoins تقدر قيمتها بحوالي 50،000 دولار. [252] بداية من يناير 2020 ، تم اختراق bitstamp في المملكة المتحدة ، ثالث أكثر عمليات تبادل بيتكوين ازدحاما عالميا ، وتم سرقة 19000 bitcoins (5 ملايين دولار). [253]

وبسبب قدرتهم المفترضة على إخفاء مصدر المدفوعات في المعاملات عبر الإنترنت وتجاوز ضوابط نقل الأموال من قبل الحكومات ووكالات إنفاذ القانون ، فقد أصبحت بيتكوين تُستخدم في الأسواق السوداء العميقة على الويب. [254] في عام 2020 ، قدرت نسبة 4.5 ٪ إلى 9 ٪ من جميع المعاملات من جميع التبادلات بيتكوين في العالم لتجارة المخدرات في سوق واحدة المخدرات العميقة على شبكة الإنترنت ، طريق الحرير. [255] كان الجزء الأكبر من مشتريات البيتكوين خلال الوقت مضاربة بطبيعتها ، [255] لذا يجب أن تكون الأدوية قد شكلت نسبة أكبر من السلع الفعلية التي تم شراؤها مع bitcoins c. 2020. [بحسب من؟ ]

وقد أغلقت السلطات العديد من الأسواق السوداء العميقة على شبكة الإنترنت. في أكتوبر 2020 تم إغلاق طريق الحرير بواسطة تطبيق القانون الأمريكي [254] [256] [257] مما أدى إلى انخفاض قصير الأجل في قيمة البيتكوين. [258] أصبحت المواقع البديلة متاحة قريباً ، وفي مطلع عام 2020 ، أفادت “هيئة الإذاعة الأفريقية” أن إغلاق طريق الحرير كان له تأثير ضئيل على عدد الاستراليين الذين يبيعون المخدرات عبر الإنترنت ، والذي ازداد بالفعل. [259] في مطلع عام 2020 ، أغلقت السلطات الهولندية يوتوبيا ، وهي سوق بضائع غير قانونية على الإنترنت ، واحتجزت 900 بيتكوين. [260] في أواخر عام 2020 ، شهدت عملية مشتركة للشرطة قيام السلطات الأوروبية والأمريكية بالاستيلاء على بيتكوين وإغلاق 400 موقع ويب عميق بما في ذلك سوق السلع غير المشروعة Silk Road 2.0. [261]

في 19 ديسمبر / كانون الأول 2020 ، حُكم على تشارلي شريم بالسجن لمدة عامين بسبب مساعدته غير المباشرة في إرسال مليون دولار إلى طريق الحرير. [262]

أكدت العديد من المنافذ الإخبارية أن شعبية البيتكوين تعتمد على القدرة على استخدامها لشراء بضائع غير قانونية. [33] [263] كان يُعتقد أن المعاملات غير المتعلقة بالمخدرات أقل بكثير من عدد المتورطين في شراء الأدوية ، [264] ونحو نصف جميع المعاملات التي تتم باستخدام البيتكوين c. تم وضع الرهانات لعام 2020 في موقع ويب واحد للمقامرة عبر الإنترنت ، Satoshi Dice. [265] ذكر أحد المصادر أن تجار الأسلحة على الإنترنت يستخدمون البيتكوين لبيع الأسلحة دون فحص الخلفية. [266]

قد تسعى بعض مواقع السوق السوداء لسرقة bitcoins من العملاء. وصفت مجموعة البيتكوين موقعًا واحدًا ، سوق الأغنام ، بأنه عملية احتيال عندما منعت عمليات السحب واغلقت بعد سرقة بيتكوين المزعومة. [267] في قضية منفصلة ، تم اختراق حسابات الضمان الخاصة ببيتكوينس التي تنتمي إلى رعاة سوق سوداء مختلفة في أوائل عام 2020. [249]

قد لا تكون Bitcoins مثالية لغسيل الأموال لأن جميع المعاملات عامة.[268] أعربت السلطات ، بما في ذلك السلطة المصرفية الأوروبية [29] ومكتب التحقيقات الفيدرالي [241] عن مخاوف من إمكانية استخدام البيتكوين لغسل الأموال. في أوائل عام 2020 ، ألقي القبض على مشغل لتبادل البتكوين في الولايات المتحدة لغسل الأموال. [92]

مخطط بونزي باستخدام bitcoins.

في خطة Ponzi التي تستخدم Bitcoins ، وعدت شركة Bitcoin Savings and Trust للمستثمرين ما يصل إلى 7٪ من الفائدة الأسبوعية ، ورفعت 700 ألف bitcoins على الأقل من عام 2020 إلى عام 2020. [269] في يوليو 2020 ، قامت لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية بتكليف الشركة و مؤسس في عام 2020 “مع الاحتيال على المستثمرين في مخطط Ponzi التي تنطوي على بيتكوين”. [269] في سبتمبر 2020 ، قام القاضي بتغريم شركة Bitcoin Savings & amp؛ الثقة ومالكها 40 مليون دولار لتشغيل مخطط Ponzi بيتكوين. [270]

تشتمل البرامج الضارة ذات الصلة بالبيتكوين على برنامج يسرق bitcoins من مستخدمين يستخدمون مجموعة متنوعة من التقنيات ، وهي برامج تستخدم أجهزة الكمبيوتر المصابة لإستخراج bitcoins ، وأنواع مختلفة من رانسومواري ، والتي تعمل على تعطيل أجهزة الكمبيوتر أو منع الوصول إلى الملفات حتى يتم إجراء بعض الدفعات. قالت شركة الأمان Dell SecureWorks في فبراير 2020 أنها حددت 146 نوعًا من البرامج الضارة لبيتكوين. حوالي نصفها غير قابل للكشف مع الماسحات الضوئية مكافحة الفيروسات القياسية. [271]

في يونيو 2020 ، حذرت سيمانتك من احتمال أن تقوم شبكات الروبوتات بعمليات سرية لبيتكوين. [272] استخدمت البرامج الضارة قدرات المعالجة المتوازية لوحدات معالجة الرسومات المضمنة في العديد من بطاقات الفيديو الحديثة. [273] على الرغم من أن متوسط ​​أجهزة الكمبيوتر التي تحتوي على معالج رسومات مدمج لا فائدة منه في تعدين البيتكوين ، فإن عشرات الآلاف من أجهزة الكمبيوتر المحملة بالبرامج الضارة التعدينية يمكن أن تؤدي إلى بعض النتائج. [274]

في منتصف أغسطس 2020 ، تم الكشف عن شبكات بوتكن التعدين ، [275] وبعد أقل من ثلاثة أشهر ، أصيبت أحصنة طروادة من بيتكوين بـ Mac OS X. [276]

في نيسان / أبريل 2020 ، اتهمت منظمة E-Sports Entertainment الإلكترونية الرياضية باختطاف 14000 جهاز كمبيوتر لبيتكوين ؛ قامت الشركة في وقت لاحق بتسوية القضية مع ولاية نيو جيرسي. [277]

ألقت الشرطة الألمانية القبض على شخصين في ديسمبر / كانون الأول 2020 قاما بتخصيص برنامج الروبوتات الحالي لإجراء تعدين بيتكوين ، والذي قالت الشرطة إنه قد استخدم في استخراج الألغام ما لا يقل عن 950 ألف دولار من البيتكوين. [278]

لمدة أربعة أيام في ديسمبر 2020 ويناير 2020 ، ياهو! استضافت أوروبا إعلانًا يحتوي على برامج ضارة تعدين بيتكوين والتي أصابت مليوني كمبيوتر تقريبًا. [274] تم اكتشاف البرنامج ، الذي يسمى Sefnit ، لأول مرة في منتصف عام 2020 وتم تجميعه مع العديد من حزم البرامج. قامت Microsoft بإزالة البرامج الضارة من خلال Microsoft Security Essentials وبرامج الأمان الأخرى منذ يناير 2020. [279]

وقد تم نشر العديد من التقارير عن الموظفين أو الطلاب الذين يستخدمون أجهزة الكمبيوتر الخاصة بالبحوث أو الجامعات من أجل استخراج البتكوين. [280] [281]

البرامج الضارة سرقة bitcoins.

يمكن لبعض البرمجيات الخبيثة سرقة مفاتيح خاصة لمحفظة بيتكوين مما يسمح بسرقة البيتكوين نفسها. يقوم النوع الأكثر شيوعًا بالبحث عن أجهزة الكمبيوتر لمحفظات cryptocurrency للتحميل إلى خادم بعيد حيث يمكن كسرها وسرقة عملاتهم. [271] يقوم العديد من هؤلاء أيضًا بتسجيل ضغطات المفاتيح لتسجيل كلمات المرور ، مع تجنب الحاجة إلى كسر المفاتيح. [271] يكتشف أسلوب مختلف عند نسخ عنوان بيتكوين إلى الحافظة واستبداله بسرعة بعنوان مختلف ، خداع الأشخاص في إرسال bitcoins إلى العنوان الخطأ. [271] هذه الطريقة فعالة لأن معاملات البيتكوين لا يمكن التراجع عنها.

تم الإبلاغ عن فيروس واحد ، ينتشر من خلال Pony botnet ، في فبراير 2020 لسرقة تصل إلى 220،000 دولار في حالات التشفير بما في ذلك 335 bitcoins من 85 محفظة. [282] ذكرت شركة الأمن Trustwave ، التي تتبعت البرمجيات الخبيثة ، أن أحدث إصدار لها كان قادرا على سرقة 30 نوعًا من العملة الرقمية. [283]

نوع من البرامج الخبيثة Mac النشطة في آب / أغسطس 2020 ، طرحت Bitvanity كمولد عنوان المحفظة الغرور وسرقة عناوين ومفاتيح خاصة من برامج عميل Bitcoin الأخرى. [284] تم الإبلاغ عن حصان طروادة مختلف لنظام Mac OS X يسمى CoinThief في فبراير 2020 ليكون مسؤولاً عن سرقة بيتكوين متعددة ، بما في ذلك مستخدم واحد فقد 20 بيتكوين. [284] تم إخفاء البرنامج في إصدارات بعض تطبيقات cryptocurrency على Download. com و MacUpdate. [284]

نوع آخر من البرامج الضارة ذات الصلة بيتكوين هو رانسومواري. برنامج واحد يسمى Cryptolocker ، ينتشر عادة من خلال مرفقات البريد الشرعي المظهر ، يشفر القرص الصلب لجهاز كمبيوتر مصاب ، ثم يعرض جهاز توقيت العد التنازلي ويتطلب فدية ، عادة اثنين من bitcoins ، لفك تشفيرها. [285] قالت شرطة ماساشوسيتس إنها دفعت فدية 2 بيتكوين في نوفمبر 2020 ، بقيمة أكثر من 1،300 دولار في ذلك الوقت ، لفك تشفير أحد محركات الأقراص الصلبة الخاصة بهم. [286] يعمل برنامج Linkup ، وهو برنامج يجمع بين الفدية وتعدين البيتكوين والذي ظهر في فبراير 2020 ، على تعطيل الوصول إلى الإنترنت وطلب معلومات بطاقة الائتمان لاستعادتها ، بينما يتم استخراج bitcoins سراً. [285]

تم النظر في العديد من الهجمات المحتملة على شبكة البيتكوين واستخدامها كنظام للدفع ، حقيقي أو نظري. يتضمن بروتوكول Bitcoin العديد من الميزات التي تحميها من بعض هذه الهجمات ، مثل الإنفاق غير المصرح به ، والإنفاق المزدوج ، وتزوير bitcoins ، والتلاعب بسلاسل الكتلة. [43] الهجمات الأخرى ، مثل سرقة المفاتيح الخاصة ، تتطلب العناية الواجبة من قبل المستخدمين.

الإنفاق غير المصرح به.

يتم تخفيف الإنفاق غير المصرح به بواسطة تطبيق Bitcoin لتشفير المفتاح العام والخاص. عندما ترسل أليس بيتكوين إلى بوب ، يصبح بوب المالك الجديد لبيتكوين. قد ترغب حفاظًا على المعاملة في إنفاق مبلغ Bitcoin الذي تلقيته للتو ، ولكن لا يمكنها توقيع المعاملة دون معرفة مفتاح Bob الخاص. [24]

المشكلة المحددة التي يجب على نظام الدفع عبر الإنترنت حلها هي الإنفاق المزدوج ، حيث يدفع المستخدم نفس العملة إلى مستلمين مختلفين أو أكثر. مثال على مثل هذه المشكلة سيكون إذا أرسلت إيف بيتكوين إلى أليس وأرسلت في وقت لاحق نفس بيتكوين إلى بوب. تحمي شبكة البيتكوين ضد الإنفاق المزدوج من خلال تسجيل جميع عمليات نقل bitcoin في دفتر الأستاذ (سلسلة الكتلة) المرئية لجميع المستخدمين ، وضمان جميع البتكوين المنقولة التي لم يتم إنفاقها سابقًا. [24]: 4.

إذا عرضت Eve دفع Alice a bitcoin في مقابل البضائع ووقعت على معاملة مقابلة ، فلا يزال من الممكن أيضًا أن تنشئ معاملة مختلفة في نفس الوقت ترسل نفس بيتكوين إلى Bob. بموجب القواعد ، تقبل الشبكة واحدة فقط من المعاملات. يسمى هذا الهجوم العرقى ، حيث يوجد سباق يتم قبول المعاملة فيه أولاً. يمكن أن تخفّض أليس من خطر الهجوم على العرق الذي ينص على أنها لن تسلم البضائع حتى تظهر دفعة Eve إلى Alice في سلسلة القطع. [287]

هجوم السباق البديل (والذي كان يسمى هجوم فيني عن طريق الإشارة إلى هال فيني) يتطلب مشاركة عامل منجم. فبدلاً من إرسال كلٍّ من طلبات الدفع (لدفع كلٍّ من “بوب” و “آليس” بنفس العملة) إلى الشبكة ، تصدر “حواء” طلب دفع “أليس” إلى الشبكة فقط ، في الوقت الذي يحاول فيه المتبرّع إزالة كتلة تتضمن الدفع إلى “بُو” بدلاً من “أليس”. هناك احتمال إيجابي بأن تنجح شركة التعدين المارقة قبل الشبكة ، وفي هذه الحالة سيتم رفض الدفع إلى Alice. وكما هو الحال مع الهجوم العادي المزدوج ، يمكن لأليس أن تقلل من خطر هجوم فيني من خلال انتظار أن يتم تضمين الدفع في سلسلة الكتل. [288]

والطريقة الرئيسية الأخرى لسرقة bitcoins هي تعديل إدخالات دفتر الأستاذ لسلسلة السجلات.

على سبيل المثال ، يمكن لـ Eve شراء شيء ما من Alice ، مثل الأريكة ، عن طريق إضافة إدخال موقّع إلى دفتر تسلسل كتلة المكافئ لـ Eve يدفع 100 بيس بت كوين. في وقت لاحق ، بعد استلام الأريكة ، يمكن لـ Eve تعديل إدخال دفتر الأستاذ لسلسلة الكتل للقراءة بدلاً من ذلك: تدفع Eve Alice 1 bitcoin ، أو تحل محل عنوان Alice عن طريق عنوان آخر من عناوين Eve. لا يمكن للتوقيعات الرقمية منع هذا الهجوم: يمكن لـ Eve ببساطة تسجيل دخولها مرة أخرى بعد تعديله.

لمنع هجمات التعديل ، تتضمن كل كتلة من المعاملات التي تتم إضافتها إلى سلسلة الكتل رمز تجزئة تشفير تم حسابه من تجزئة الكتلة السابقة بالإضافة إلى كافة المعلومات الموجودة في الكتلة نفسها. عندما يلاحظ برنامج bitcoin سلسلتين متنافستين من الكتل المتعارضة ، فسوف يفترض تلقائيًا أن الأطول هو واحد صالح. لذلك ، من أجل تعديل معاملة مسجلة بالفعل (كما في المثال أعلاه) ، يجب على المهاجم إعادة حساب ليس فقط الكتلة المعدلة ، ولكن كل الكتل بعد التعديل ، حتى تكون السلسلة المعدلة أطول من السلسلة الشرعية التي تم بناء بقية الشبكة في غضون ذلك. وبالتالي ، حتى ينجح هذا الهجوم ، يجب على المهاجم أن يتفوق على الجزء الصادق من الشبكة. [43]

ويطلق على كل كتلة تتم إضافتها إلى سلسلة الكتلة ، بدءاً من الكتلة المحتوية على معاملة معينة ، تأكيدًا لتلك المعاملة. من الناحية المثالية ، يجب أن ينتظر التجار والخدمات التي تتلقى الدفع في Bitcoin لتأكيد واحد على الأقل ليتم توزيعه على الشبكة ، قبل افتراض أن الدفعة قد تمت. وكلما زاد التأكيدات التي ينتظرها التاجر ، كلما كان من الصعب على المهاجم أن ينقض المعاملة بنجاح في سلسلة كتلة – ما لم يتحكم المهاجم بأكثر من نصف القوة الكلية للشبكة ، وفي هذه الحالة يطلق عليه هجوم بنسبة 51٪. [289] على سبيل المثال ، إذا كان المهاجم يمتلك 10٪ من قوة الحساب لشبكة بيتكوين ويتطلب المتجر 6 تأكيدات على صفقة ناجحة ، فإن احتمال نجاح مثل هذا الهجوم سيكون 0.02428٪. [12]

تم تقديم هذا الهجوم لأول مرة من قبل Ittay Eyal و Emin Gun Sirer في بداية نوفمبر 2020. [290] لا يقوم المهاجم عادة ببث الكتل عند العثور عليها. انه يفرز سلسلته الخاصة وفي النهاية (عندما يجد شخص ما كتلة خاصة به) ينشر عدة كتل على التوالي. وهذا يجعل الشبكة “الصادقة” تتخلى عن آخر أعمالها وتتحول إلى فرع المهاجم. ونتيجة لذلك ، يخسر عمال المناجم الشرفاء جزءًا كبيرًا من عائداتهم ، في حين يزيد المهاجم من الأرباح بسبب التغيرات في الحشود النسبية.

وفقا للمؤلفين فإنه يغير الحوافز لعمال المناجم عقلانية ويجعلهم يرغبون في الانضمام إلى تجمع المهاجم ، مما يزيد من قوة الهاكر المهاجم (والتي يمكن أن تؤدي إلى هجوم 51 ٪).

ومع ذلك ، يختلف باحثون آخرون مع الاستنتاج ويشيرون إلى العيوب الموجودة في المقالة. [291]

Deanonymisation من العملاء.

جنبا إلى جنب مع تحليل الرسم البياني للمعاملات ، والذي قد يكشف الروابط بين عناوين Bitcoin (أسماء مستعارة) ، [2] [292] هناك هجوم محتمل [293] الذي يربط المستخدم باسم مستعار لعنوان IP الخاص به ، حتى لو كان النظير يستخدم Tor. يستخدم الهجوم آليات Bitcoin لنقل عناوين الأقران وحماية Anti-DoS. تبلغ تكلفة الهجوم على شبكة Bitcoin الكاملة أقل من 1500 يورو شهريًا. [293]

ظهر فيلم وثائقي بيتكوين بعنوان The Rise and Rise of Bitcoin لأول مرة في مهرجان تريبيكا السينمائي في نيويورك في 23 أبريل 2020 ، ويرجع أصله إلى نموه الهائل في عام 2020. [294]

تم إطلاق العديد من الأغاني الفاتنة التي تحتفل بيتكوين. [295] [296] [297] وقد سخر العديد من الكوميديين الأمريكيين من “ارتباك بيتكوين”. [298]

في خريف 2020 ، تلقى طلاب المرحلة الجامعية في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا (MIT) بيتكوين بقيمة 100 دولار “لفهم هذه التكنولوجيا الناشئة بشكل أفضل”. كان لدى أحد الطلاب فكرة نادي بيتكوين وجمع أكثر من نصف مليون دولار من خريج معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا يعمل في تجارة عالية التردد. [299]

بعض المرشحين السياسيين في الولايات المتحدة ، بما في ذلك المرشح الديمقراطي في الكونغرس في مدينة نيويورك ، جيف كورزون ، قالوا إنهم سيقبلون تبرعات الحملات في البيتكوين. [300]

في 17 سبتمبر 2020 ، أصبحت Dynamite Entertainment أول ناشر كتب فكاهية يقبل Bitcoin للمشتريات من خلال DRM-Free Digital Comic Store.

انقر على شعار بيتكوين أدناه لشراء أو استخدام أو قبول بيتكوين. Unocoin هي محفظة بيتكوين الأكثر شعبية في الهند.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

Like this post? Please share to your friends:
الاستثمار في التداول
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: