اهمية صناديق الاستثمار المشتركة

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

اهمية صناديق الاستثمار المشتركة

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة إضافة جيدة لمحفظتك الاستثمارية، ولكن بالنسبة لزيادة المحفظة الاستثمارية إلى أعلى حد، فما زالت الحاجة قائمة إلى صناديق الاستثمار المشتركة، أي الحاجة إلى عامل التنويع مجدداً.
يتم تصميم صناديق الاستثمار المتداول كي تعكس سوقا او مؤشرا ما، ومن ناحية أخرى فصناديق الاستثمار المشتركة يمكن ان تقوم بذلك، وبالتالي تزيد فرصك في احتمال كسب عائدات ممتازة في المستقبل.
ولقد اثبت ان الجمع بين وسائل إدارة المحفظة الاستثمارية الايجابية والسلبية معا يولد نتائج أفضل على المدى الطويل طبقا لما تفعله المؤسسات معاً يولد نتائج أفضل على المدى الطويل طبقاً لما تفعله المؤسسات الكبرى.
ولكن لا يعني ذلك ان كل صناديق الاستثمار المشتركة لها المزايا نفسها. ومن ثم كما هي الحال بالنسبة للصندوق المتداول عليك ان تفاضل بين الخيارات المطروحة بعناية وتختار من بينها.

كيف تختار مدير صندوق كفء

عند اختيار استراتيجية استثمار لا تركز كثيرا على أي شركة ذات صندوق استثمار، بدلا من ذلك ركز انتباهك على مدير صندوق الاستثمار في الشركة وسجل انجازاته على مدار 10 سنوات إن امكن، علاوة على ذلك لا يعتمد أداء صندوق الاستثمار على اسم الشركة الأم التابع لها بل يعتمد على البراعة الفائقة لمدير الصندوق في الاستثمار فإذا كان يستطيع فهم طبيعة السوق وأحوالها وفوارقها الدقيقة فسوف يتخذ الخطوات الصحيحة وسيكون أداء الصندوق جيداً. أما اذا لم يكن المدير على دراية تامة بحالة السوق فسوف يسجل الصندوق مستوى نمو أقل من المخطط له. يقول احد المستثمرين المحنكين انني لا اهتم بالشركة التي يعمل فيها مدير صندوق استثمار سواء كانت Vanguard او Oppenheimer او Strong او Merrill او غيرها ولكن اهتمامي الاول ينصب على شخصية المدير وانجازاته.

تجنب الوسائل الزائفة لترويج الاستثمار

هناك نصيحة في مجال الاستثمار تقول: تغاضى عن تذبذب الاستثمار حيث إنه يختلف في هوليوود عنه في وول ستريت ابتعد عن انواع النشرات الإخبارية لوسائل الاعلام المختلفة مثل التليفزيون والراديو فهي تثير اهتمامك ثم تتركك مع آخر ما ورد من نصائح الاستثمار والذي تعتقد بدورك أنه أعظم الخيارات المطروحة. يقتصر دور هذه النشرات على الترويج فقط دون الاهتمام بالاستثمار عن جد من أجل مستقبلك. ومن الممكن ان تستمع إلى هذه الوسائل الترويجية، ولكن عليك أن تعلم أنها لا تروج الا لما فيه مصلحتها الشخصية فقط. وينبغي ان تحافظ على مدخراتك وتهتم بمستقبلك والمستقبل المالي لاحبائك حتى لا تتعرض للخطر.
اذا كنت تريد ان تقرا او تشاهد او تستمتع إلى أي من وسائل الاعلام واعلاناتها عن الاستثمار فافعل ذلك كتسلية وليس كبديل عن نصيحة المستشار المالي الكفء التي تتفق مع ظروفك المالية، واستعن بمستشار مالي تحبه وتثق فيه ويكون قادرا على تقديم دورة مهيأة من العمل والانضباط لتلاءم وضعك المالي. ويجب ان يكون المستشار المالي هو من ترجع إليه وتأخذ بنصيحته في قراراتك المالية ركز انتباهك على نصائحه وسوف يحقق استثمار محفظتك المالية النجاح.

صناديق الاستثمار المشتركة في الأسهم | صندوق الاستثمار المشترك

صافي قيمة الأصول

صافي قيمة الأصول يشبه سعر السهم باستثناء أنه يتم حسابه مرة واحدة في العام، وهو قيمة السهم الواحد في صندوق الاستثمار المشترك. يمكنك أن تجد صافي قيمة الأصول على شاشة شركة السمسرة التي تتعامل معها أو على الإنترنت.

حساب تكلفة شراء صندوق استثمار مشترك أمر بسيط. فمثلا، إذا أردت شراء ۱۰۰ سهم من صندوق استثمار مشترك مع صافي قيمة أصول يقدر ب10 دولارات، فسيكلفك ۱۰۰۰ دولار (۱۰X۱۰۰ دولارات = ۱۰۰۰ دولار). وبخلاف الأسهم، يستثمر معظم الناس في مبلغ معين من الدولارات بدلا من شراء عدد معين من حصص الأسهم.

يمكنك أن تبحث على الإنترنت الرؤية ما حققه صندوق الاستثمار المشترك الذي تشترك فيه على مدار فترات مختلفة، من الأمس وحتى عشر سنوات مضت. وسجلات الأداء معلنة منشورة على نطاق واسع. تذكر أنه ليست هنالك ضمانات بأن أداء الصندوق في الماضي سيتكرر في المستقبل. من حسن الحظ أنه إذا لم يعجبك الأداء الاستثماري لصندوق ما، فإنه يمكنك أن تتجه بسهولة إلى صندوق استثمار مشترك آخر (لكن يجب أن تحتفظ به مدة كافية كي تتجنب دفع رسوم الاسترداد).

صناديق المؤشرات، إذا لم تستطع التغلب عليها، فانضم لها

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

يستثمر مديرو صناديق الاستثمار المشتركة في الأسهم التي يعتقدون أنها ستتفوق على السوق، وهذا يعني التغلب على مؤشرات السوق نفسها. ويشارك مديرو صناديق الاستثمار المشتركة هؤلاء بشكل نشط في تحسين أداء صندوق الاستثمار المشترك الذي يديرونه، ولهذا يطلق عليهم مديرون نشطون.

وتدار صناديق المؤشرات بشكل مختلف. وعلى غرار صناديق الاستثمار المشتركة، تستغل هذه الصناديق المال الذي تم جمعه من المستثمرين.

لكن بخلاف صناديق الاستثمار المشتركة، فإن صناديق المؤشرات ليس لها | مديرون نشطون؛ فهي ببساطة تشتري الأسهم المدرجة في مؤشر من المؤشرات المتنوعة بالبورصة، بعبارة أخرى، بدلا من التغلب على السوق نفسها، فإن صناديق المؤشرات تحاكي السوق.

على سبيل المثال، يمكنك شراء الصناديق التي تتعقب أداء مؤشر داو 30 ، ومؤشر إس آند بي ۵۰۰، ومؤشر ناسداك المركب، وراسل ۲۰۰۰، وويلشاير ۵۰۰، والكثير. الفكرة هي أنه إذا لم تستطع التغلب على المؤشرات، فمن الأفضل أن تستثمر مباشرة فيها من أجل تقليل الرسوم الإدارية. وهكذا، إذا كان مؤشر داو يشهد عاما جيدا وارتفع بمقدار ۱۰٪، فستحصل على 10٪ عائدا على صندوق المؤشرات الخاص بك.

صناديق المؤشرات أقل تكلفة من صناديق الاستثمار المشتركة؛ لأنك لست مضطرا لدفع رسوم وعمولات إلى مدير نشط وليس هناك رسوم بيع إضافية وهي لديها نفقات أقل في العادة أقل من 0.50 %).

ولهذه الأسباب، اكتسبت صناديق المؤشرات شعبية كبيرة. وكما ذكرت من قبل، أكثر من ۸۰٪ من مديري المحافظ الاستثمارية يفشلون في التغلب على المؤشرات (وحتى في بعض السنوات، يكون هذا الرقم أسوأ ). ولهذا تعد صناديق المؤشرات بديلا ممتازا۔

ونظرا لأن صناديق المؤشرات مصممة لتناسب السوق، فهي بشكل واضح تسير على نحو جيد خلال السوق الصاعدة وتؤدي أداء سيئا خلال السوق الهابطة أو في أثناء تصحيح السوق. ومع ذلك، فإن صناديق المؤشرات جذابة للغاية بسبب تكلفتها المنخفضة، إذا لم تكن تريد قضاء الوقت في تتبع أداء صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم، فقد تكون صناديق المؤشرات هي ما تبحث عنه وهذا أيضا اختيار مثالي للمستثمرين طويلي الأجل.

تلميح: على الرغم من أن إستراتيجية توسيط التكلفة بالدولار يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر عند شراء أسهم فردية، فإنها تكون منطقية عند شراء صناديق استثمار مشتركة أو صناديق مؤشرات على المدى الطويل.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق المؤشرات مع خطة التقاعد 401 (k) أو حساب تقاعد فردی.

من أسهل الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق المؤشرات هي من خلال خطة (k) 401؛ وهي خطة مدخرات طوعية مؤجلة الضرائب تقدمها عدد من الشركات. وتعد خطة (k) 401 أحد أسباب اشتراك الكثير من الأشخاص في سوق الأسهم. الجانب الرائع من خطة (k) 401 هو أنك لست مطالبا بدفع ضرائب على الدولارات المستثمرة أو على الأرباح إلى أن يتم سحب النقود في سن التاسعة والخمسين والنصف أو بعد ذلك (تحدث مع محاسبه ضريبي لإطلاعك على القواعد المحددة ).

إذا تركت الشركة قبل أن تتقاعد، فإنه يمكنك أن تحول خطة (K) 401 الخاصة بك إلى حساب تقاعد فردي، وهو نوع آخر لخطة المدخرات مؤجلة الضرائب. وقواعد حساب التقاعد الفردي معقدة، والقواعد تتغير من حين لآخر؛ ولذا استعن بنصائح احترافية تتعلق بالضرائب قبل المشاركة أو إجراء أية تغييرات في خطتك.

الخلاصة: إذا كانت لديك الفرصة للمشاركة في خطة (k)401 أو حساب تقاعد فردي، فقم بذلك. فالعديد من الشركات تضاهي مساهماتك (حتى حد معين). والضرائب يتم تأجيلها، وهناك العديد من الاختيارات الاستثمارية (عادة صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات، لكن الأسهم الفردية يمكن شراؤها ببعض الخطط). من أحد أسباب قراءتك هذا الكتاب هو مساعدتكعلى فهم سوق الأسهم، وهذا يجب أن يساعدك على اتخاذ اختيارات أفضل متعلقة بالاستثمار إذا كنت مشاركا في خطة (k) 401 أو حساب تقاعد فردي.

مفهوم الاستثمار

محتويات

أهمية المال

يعد المال العنصر الرئيس والمقوم الأساسي في الحياة اليومية، وذلك لاستخداماته التجارية والعملية باعتباره العنصر الأساسي لأي عملية تجارية، ويعتبر الوسيط الرسمي الذي يساهم في استمرار الحياة، فهو العنصر المعتمد من قبل الناس من أجل شراء حوائجهم ومستلزماتهم اليومية مثل الطعام ومكوناته أو الماديات الأخرى مثل السيارات والأدوات المنزلية وغيرها من الأمور ذات الأهمية، وتتألف الأموال من أنواع أولها العملة الورقية والمستخدمة بكثرة في الوقت الحاضر، والعملة المعدنية والعملة الرقمية، وتستخدم كل دولة نوع من العملات الخاصة بها فهنالك على سبيل المثال الدولار الأمريكي واليورو الأوروبي، ويعتبر المال العنصر والمقوم الأساسي للاستثمار بأنواعه المختلفة، وفي هذا المقال سيتم التطرق للحديث عن مفهوم الاستثمار. [١]

مفهوم الاستثمار

يتم تعريف مفهوم الاستثمار والذي يطلق عليه باللغة الإنجليزية مصطلح Investment، بأنه مجموع القيمة الإجمالية والكمية من رأس المال والمستخدمة في إنتاج مجموعة الخدمات والسلع والمواد وتوفيرها في الأسواق المخصصة، إضافة إلى مجموعة الممتلكات والأصول والأسهم التي يحصل عليها الأفراد للحصول على المال، حيث تتم العملية الاستثمارية عن طريق وضع مبلغ من المال واستثماره في شيء معين مثل الأعمال التجارية والمشاريع الشخصية والشركات أو سوق الأسهم، ويعتبر العائد المترتب على الاستثمار مقياس رئيس لأداء الشركات والمؤسسات على المستوى الاقتصادي العام، ويشتمل الاستثمار على نوعين وهما: استثمار الدخل الثابت والذي يشمل السندات والودائع الثابتة والأسهم، واستثمار الدخل المتغير والذي يشمل ملكية الأعمال والمشاريع الشخصية أو الملكية العقارية والأبنية الثابتة. [٢]

العلاقة الاستثمارية والاقتصادية

يعتمد مفهوم الاستثمار بشكل أساسي على الاقتصاد، كما يساهم وبشكل كبير جدًا في تحقيق النمو الاقتصادي للدول المختلفة، وذلك من خلال إنشاء مجموعة من الاستثمارات الرأسمالية السليمة على مستوى ملكية الأعمال أو الملكية العقارية، والتي تساهم في زيادة الإنتاج والذي يعد العنصر الأساسي المساهم في ارتفاع الناتج المحلي للبلاد والذي يؤثر بشكل إيجابي على النمو الاقتصادي للدولة ومؤسساتها المختلفة، وتكمن أهمية الاستثمار أيضًا في توفير مجموعة السلع والخدمات في الأسواق، وخفض نسبة البطالة، وزيادة الدخل القومي والمساهمة في رفع المستوى المعيشي، وزيادة الفائض الذي يساهم في زيادة قدرة الدولة على التصدير للخارج، وذلك للحفاظ على ضمان الاستقرار الاقتصادي و تحقيق التنمية الاقتصادية عالميًا، لذلك تعتبر العلاقة بين الاقتصاد والاستثمار علاقة مترابطة بحيث أنه كلما زاد وارتفع منسوب الاستثمار ارتفعت التنمية الاقتصادية. [٣]

ما هي أهمية الاستثمار

بعد التعرف على مفهوم الاستثمار، وجب الذكر أنه يعد المقوم الأساسي في عملية التنمية الاقتصادية، والذي يتم من خلاله تحقيق الأرباح والعوائد للشركات والمؤسسات والأفراد، وذلك من خلال التأثيرات الإيجابية المترتبة على زيادة الدخل ورأس المال من خلال الاستثمار، وهنالك عدة فوائد للاستثمار وفيما يأتي توضيح لأهمها: [٤]

  • توفير التخصصات المختلفة من الفنيين والإداريين والعمالة اللازمة، لتنفيذ كافة النشاطات العملية المختلفة داخل الدولة.
  • توفير فرص العمل والتقليل من نسبة البطالة بين الأفراد مما يساهم في تنشيط حركة العملة وتطويرها.
  • زيادة معدلات التكوين الرأسمالي والمادي للدولة، باعتبار رأس المال العنصر الأساسي للنمو الاقتصادي.
  • إنتاج السلع والخدمات التي تشبع حاجات المواطنين اليومية، وتساهم في تنشيط الحركات التسويقية والمبيعات للدولة.
  • تصدير الفائض من السلع والخدمات للخارج مما يوفر من العملات الأجنبية اللازمة لشراء الآلات والمعدات، وزيادة التكوين الرأسمالي.
  • توفير الخدمات للمواطنين وللمستثمرين من أجل تحقيق أفضل النتائج والعوائد الاقتصادية والمالية التي تساهم في رفع مستوى التجارة الخارجية للدولة.
  • زيادة الإنتاج والإنتاجية مما يؤدي إلى زيادة الدخل القومي وارتفاع متوسط نصيب الفرد منه، وبالتالي تحسين مستوى معيشة المواطنين وزيادة نسبة الدخل الفردي.

أنواع وطرق الاستثمار

يتنوع مفهوم الاستثمار بحيث ينقسم إلى مجموعة من الأشكال التي تساهم في تحقيق النسب الربحية المرتفعة، والتنمية الاقتصادية الداخلية والخارجية للدولة، وفيما يلي تفصيل لأهم أنواع وطرق الاستثمار: [٥]

  • الاستثمار العقاري: يعد الاستثمار العقاري من أشهر طرق الاستثمار و يتم من خلاله استثمار مجموعة من العقارات التجارية، حيث يتم شراء وبيع العقارات التجارية أو السكنية إضافة إلى الأراضي السكنية أو الزراعية، والتي يتم شراؤها وبيعها بهدف الاستثمار السكني أو التجارة الزراعية.
  • صناديق الاستثمار: ويطلق عليها بالإنجليزية Mutual funds، ويتم تعريفها بأنها أداة استثمارية يتم إدارتها من خلال مدير الاستثمار، حيث يمكن للمستثمرين من خلالها الاستثمار عن طريق الأسهم أو السندات أو أدوات استثمارية أخرى، حيث يتم تقييم صناديق الاستثمار في نهاية يوم التداول ويتم تنفيذ معاملات بيع وشراء الأسهم بعد إغلاق السوق.
  • استثمار الأسهم: ويتم من خلالها الاستثمار بالأسهم الدولية والمحلية، وتعتبر عنصر أساسي من عناصر صناديق الاستثمار المشتركة والبورصة، والتي يتشارك فيها مجموعة من الأفراد برأس مال معين ونسبة ربح معينة.
  • استثمار التبادل التجاري: ويطلق عليها بالإنجليزية traded funds، ويتم تعريفها بأنها أداة استثمارية يتم تداولها في البورصة وخلال يوم التداول على عكس صناديق الاستثمار المشتركة والتي يتم تداولها في نهاية اليوم الاستثماري.
تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFx
    FinMaxFx

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

Like this post? Please share to your friends:
الاستثمار في التداول
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: